當前位置：聚優(yōu)網(wǎng)>聚優(yōu)網(wǎng)>理財>如何購買信托理財產品

如何購買信托理財產品

時間：2022-03-30 22:32:46 理財我要投稿

相關推薦

如何購買信托理財產品

　　信托業(yè)務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。那么，購買信托理財產品的流程是什么呢?下面jy135小編為大家收集整理了購買信托理財產品的流程，希望能為大家提供幫助!

　　購買信托理財產品的流程

　　一、確認賬號的安全性

　　如何復核確認打款賬戶名稱的安全性，具體步驟為

　　1、點擊中國銀監(jiān)會網(wǎng)站http://www.cbrc.gov.cn，在網(wǎng)頁頭部導航欄有“在線辦事”，里面有“金融許可證查詢”，點擊“金融許可證查詢”。

　　2、在“金融許可證查詢”頁面，以查找中融信托為例，在“機構名稱”欄輸入“中融”，在“機構類型”下拉菜單中選擇“信托公司”，點擊網(wǎng)頁右側的“查詢”按鈕，就會出來中融信托的機構編碼和證件流水號，點擊信托公司的名稱可以看到機構的詳細信息。

　　3、這樣找到的完整的信托公司名稱(一字不能少，一字不能錯，寫錯即會退款)作為打款賬戶名稱就是準確且安全的了。

　　二、復核賬號的準確性

　　雖然賬戶名稱準確就已能確保資金的安全性了，但賬號也不能錯才能最終打款成功。您也可以再打一下信托公司的服務電話確認。服務電話可以通過信托公司的官方網(wǎng)站查找。三、打款流程

　　打款過程注意事項

　　1、可通過銀行柜臺辦理匯款，或者網(wǎng)銀轉賬(此方式比較快，額度緊張時必用)，將您的購買金額匯至信托產品募集賬戶。(注意最好一次性匯出);

　　2、匯款時，在"摘要"欄填寫："A購買B，C萬元"。A為信托產品購買人姓名，注意購買姓名要與匯出賬號的姓名一致，B為信托產品名稱，盡量寫全稱(太長的話寫關鍵簡稱)，C為購買的金額。例如，"張三購買長安信托泉州海濱花苑BT項目集合資金信托計劃300萬元"。(匯款人、合同簽署人必須一致，信托公司一般要求打款賬戶必須是簽署合同時的'回款賬戶);

　　四、匯款后事宜

　　1、匯款完成后請保留匯款憑條，如是網(wǎng)銀匯款，請下載網(wǎng)銀的電子回單(或是有記錄轉入轉出賬號金額的匯款記錄單)。傳真或掃描電郵匯款憑條或電子回單傳回第三方公司，由專業(yè)客服人員轉發(fā)給信托公司，并跟進確認匯款到賬。

　　2、信托公司一般一天查賬驗資兩次，分別為上下午各一次。有些信托公司要到下午下班前才能查出是否到帳。

　　五、簽署信托合同

　　1、簽署合同：一般情況下，客戶要求郵寄信托合同給客戶，客戶按要求填寫并親自簽名后回寄;由于客戶的需要也可派人上門簽訂合同，一般購買金額特別大，或所在地是北上廣深等大城市或周邊城市，有機場或交通方便，方便上門;部分客戶為了放心，想到信托公司或分支機構簽訂合同，若客戶所在地有客戶所選擇購買的產品的信托公司或分支機構，也可以協(xié)助客戶直接到所在地或就近的信托公司或分支機構簽訂合同。由于信托公司在全國各地的服務網(wǎng)點較少，客服人員有限，一般是由第三方財富管理機構協(xié)助辦理。

　　2、簽署合同時需要準備：身份證原件及復印件;銀行卡原件及復印件;如為委托辦理，還需要授權委托書。

　　郵寄簽署合同注意事項：

　　1、將收信地址及收信人詳細告訴第三方財富管理機構;

　　2、仔細閱讀信托合同，有不明白或者疑問處，及時詢問;

　　3、按照信托公司要求仔細填寫合同并親自簽署

　　4、回寄簽署好的合同及其他材料(身份證正反面復印件、銀行卡正反面復印件、匯款憑證或電子回單復印件，并分別簽名)。有部分信托公司在郵寄合同時已經加蓋公章，客戶可直接留一份信托合同，其他回寄。

　　六、后續(xù)事宜

　　1、一般信托公司官方網(wǎng)站會有產品成立公告;

　　2、信托公司會在成立后20~40個工作日內發(fā)給您一個產品成立確認函(有部分信托公司沒有);

　　3、信托產品存續(xù)期內，一般每個季度或者每半年，信托公司都會在其官網(wǎng)公布其產品執(zhí)行情況。

　　七、產品存續(xù)期間服務

　　1、產品到期提前1個月提醒，并按客戶需求提供備選產品，加強資金的使用效率;