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理財(cái)產(chǎn)品話(huà)術(shù)
在學(xué)習(xí)中，大家對(duì)知識(shí)點(diǎn)應(yīng)該都不陌生吧？知識(shí)點(diǎn)就是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)。為了幫助大家掌握重要知識(shí)點(diǎn)，下面是小編整理的理財(cái)產(chǎn)品話(huà)術(shù)，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
第一通電話(huà)：
您好，先生/女士
我這邊是夏泰資產(chǎn)理財(cái)中心，我姓xxx，我們公司主要是為客戶(hù)配置固定收益理財(cái)產(chǎn)品的。
現(xiàn)在有一個(gè)短期的理財(cái)產(chǎn)品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒(méi)有做過(guò)一些其他理財(cái)產(chǎn)品。
是這樣的，我們公司這個(gè)月推出一款理財(cái)產(chǎn)品，它的年化收益是12%，跟您打個(gè)比方，如果投資10萬(wàn)的話(huà)，一個(gè)月有1000塊的利息，一年就有12000塊的利息，并且還要和我們公司簽訂一個(gè)一年的法律合同來(lái)保障您的利益。
如果說(shuō)您有興趣的話(huà)，這兩天可以到我們公司來(lái)看看，了解一下。 我們公司在xxx，您知道這個(gè)地方嗎？離您那遠(yuǎn)嗎？ 行，我姓xxx，女士/先生您貴姓xxx，我待會(huì)把我們公司地址和一些簡(jiǎn)單的信息發(fā)給您，您可以到我們公司來(lái)看一下
這邊我就不打擾您了。祝您工作愉快。
問(wèn)題：
1 沒(méi)興趣
我理解您的想法，說(shuō)實(shí)話(huà)，很多老客戶(hù)在沒(méi)來(lái)我們公司了解之前也不感興趣，但很多人來(lái)公司以后還是做了，因?yàn)槲覀児咀龅睦碡?cái)產(chǎn)品比較吸引人，年化收益12%,投資期限是一年。您可以花點(diǎn)時(shí)間到我們公司了解一下，了解完后，如果覺(jué)得適合您的話(huà)您可以考慮投資一下，如果感覺(jué)不合適可以在看看公司的其他產(chǎn)品，對(duì)您沒(méi)什么損失，只是花了點(diǎn)時(shí)間而已，而且也多了解一個(gè)投資品種對(duì)吧？（敲定時(shí)間）
2、我忙，沒(méi)時(shí)間
我知道您忙，您忙來(lái)忙去不都是忙著賺錢(qián)嘛，我們公司是做短期理財(cái)?shù)�，年化收�?2%,投資期限是一年，我個(gè)人認(rèn)為蠻不錯(cuò)的，您可以了解了解。
3、要不你電話(huà)里面給我講一講吧
是這樣的先生，我很愿意在電話(huà)里給您講，但是有的東西在電話(huà)里面可能說(shuō)不具體，而且公司有很多關(guān)于投資理財(cái)?shù)馁Y料，您可以到公司邊看資料邊聽(tīng)我給您介紹，這樣您也可以比較詳細(xì)的了解，更方便您全方位考慮做不做，您說(shuō)對(duì)吧？（敲定時(shí)間）
4、我不投資，怕風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)時(shí)間投
我理解，投資是有他的特殊性和時(shí)間性的，但有的投資是有風(fēng)險(xiǎn)的有的投資是沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)的，有的投資要花時(shí)間，有的投資不要花時(shí)間。像我們做的這種投資，年化收益12%，周期一年，而且就跟存銀行一樣，平時(shí)不要花時(shí)間，我覺(jué)得應(yīng)該蠻適合您的。而且現(xiàn)在物價(jià)這么高，通貨膨脹這么嚴(yán)重，我相信沒(méi)人不用投資的。您可以花點(diǎn)時(shí)間到我們公司了解一下，了解完后如果覺(jué)得這款產(chǎn)品適合您的話(huà)您可以考慮投資一下，如果感覺(jué)不合適可以再看看公司的其他產(chǎn)品，
對(duì)您沒(méi)什么損失，只是花了點(diǎn)時(shí)間而已，而且也可以多了解一個(gè)投資品種對(duì)吧？（敲定時(shí)間）
5、我自己存銀行，炒股，買(mǎi)過(guò)基金
您之前做過(guò)這么多投資呢！是這樣的，我們現(xiàn)在做的產(chǎn)品和您以前做的都不同，我們的產(chǎn)品年化收益12%,投資期限是一年，您可以到我們公司來(lái)看看，如果覺(jué)得這個(gè)產(chǎn)品適合您的話(huà)您可以考慮投資一下，如果感覺(jué)不合適可以再看看公司的其他產(chǎn)品，對(duì)您沒(méi)什么損失，只是花了點(diǎn)時(shí)間而已，而且也多了解一個(gè)投資品種對(duì)吧？（敲定時(shí)間）
6、有沒(méi)有資料？你把資料寄給我
有資料，但是不能寄給您，為什么呢？因?yàn)橘Y料比較多，寄給您之后您有很多地方肯定看不明白。不如您來(lái)我們公司，您可以邊看資料邊聽(tīng)我給您介紹，這樣您也可以比較詳細(xì)的了解，更方便您全方位考慮，合適的話(huà)您就投，不合適就當(dāng)多了解了一種投資方式，您說(shuō)對(duì)吧？（敲定時(shí)間）
7、我沒(méi)錢(qián)
先生/女士，我們這個(gè)產(chǎn)品正是幫您賺錢(qián)，而不是花錢(qián)的。我們就是把生活中閑錢(qián)拿來(lái)做點(diǎn)投資，也是避免財(cái)富的貶值，您說(shuō)是吧？況且我們的理財(cái)產(chǎn)品是5萬(wàn)元起步，年化收益12%，周期也只有一年，就跟存銀行一樣，您可以來(lái)我們公司詳細(xì)看看，如果覺(jué)得這個(gè)產(chǎn)品適合您的話(huà)您可以考慮一下，如果不合適可以再看看公司的其他產(chǎn)品，對(duì)您沒(méi)有任何損失，只是花點(diǎn)時(shí)間而已，而且也可以多了解一種投資方式對(duì)吧？（敲定時(shí)間）
8，我朋友買(mǎi)過(guò)理財(cái)產(chǎn)品,我也買(mǎi)過(guò)
您可以來(lái)我們公司看看，我們的產(chǎn)品年化收益12%，周期一年，您可以看看，如果手上還有閑錢(qián)的話(huà)可以在我們公司也買(mǎi)一份嘛。（敲定時(shí)間）
�。ㄇ枚〞r(shí)間：您看什么時(shí)候可以來(lái)一下呢？今天還是明天。是上午還是下午，上午下午大概幾點(diǎn)）
第二通電話(huà)：
您好先生/女士：
我是昨天給您打電話(huà)的，夏泰資產(chǎn)理財(cái)中心的xx，您還記得吧？是這樣的，我昨天給您發(fā)的短信收到了嗎？感覺(jué)怎么樣？建議您及時(shí)過(guò)來(lái)了解，您明天上午或下午幾點(diǎn)可以到我們公司來(lái)看看，過(guò)來(lái)了解了解。
提示：產(chǎn)品一定要等來(lái)的時(shí)候再說(shuō)。
注意回歸主題邀約客戶(hù)來(lái)公司詳談。
1. 您到底是怎么想的呢？要不這樣吧，您還是到我們公司來(lái)看看。
2. 我們老總今天也在這里，您可以和他當(dāng)面談一談。
3. 創(chuàng)造一個(gè)積極、良好的思想：
P2P這個(gè)市場(chǎng)是多么的好，持續(xù)性贏利，上海本地的正規(guī)公司合作，包括還有這么多的優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品，客戶(hù)群體，責(zé)任、細(xì)致服務(wù)的團(tuán)隊(duì)合作，肯定不會(huì)錯(cuò)的，肯定是沒(méi)有問(wèn)題的。股市、房產(chǎn)，都已經(jīng)過(guò)去了，一定別再錯(cuò)過(guò)這個(gè)機(jī)會(huì)，您股票賠了，關(guān)鍵是市場(chǎng)多變，不能怪您，現(xiàn)在我們還有一個(gè)非常好，非常簡(jiǎn)單，年化收益12%的投資機(jī)會(huì)，就是：夏泰資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品，一定別再錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)。銷(xiāo)售人員一定要有良好、積極、樂(lè)觀(guān)、豁達(dá)的心態(tài)，每天不停的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，再總結(jié)和歸零，加以升華和濃縮，靈活運(yùn)用之。設(shè)置好各個(gè)時(shí)期的發(fā)展目標(biāo)。不停的刷新和優(yōu)化。 不僅是為了自己的未來(lái)和人生事業(yè)而努力、進(jìn)取、拼博，同樣也為了家人的幸福，擔(dān)負(fù)這份責(zé)任。
投資理財(cái)-電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)常用話(huà)術(shù)
(1) 1.客戶(hù)：不做投資。
顧問(wèn)：是嗎？請(qǐng)問(wèn)，您平時(shí)怎么打理您的生活之外的資金呢？是做銀行理財(cái)，還是基金、股票呢？
現(xiàn)在把錢(qián)存銀行，一年才兩個(gè)點(diǎn)左右利率也低；炒股，自己花費(fèi)好多精力，還提心吊膽的；炒樓，現(xiàn)在國(guó)家調(diào)控太嚴(yán)了，投資者都在逃出來(lái)。
現(xiàn)在很多家庭對(duì)投資產(chǎn)品都不是很了解，一般只知道炒樓、炒股、買(mǎi)基金。我們這里許多客戶(hù)也是這樣的，有些之前都沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)信托產(chǎn)品，但是，一旦了解了，都覺(jué)得收益率比銀行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，還有陽(yáng)光私募基金，操作靈活，一般收益率要比公募基金要高很多地，業(yè)績(jī)好的一些陽(yáng)光私募基金去年實(shí)現(xiàn)了收益翻番。
很多客戶(hù)都有自己買(mǎi)股票地，我們自己也有做。但是，股票投資畢竟風(fēng)險(xiǎn)比較大，而且要投入較多的時(shí)間及精力。長(zhǎng)期的收益很難持續(xù)保持，我們需要做合理的理財(cái)規(guī)劃。您有沒(méi)有考慮選擇投資信托理財(cái)……
2.客戶(hù)：都放在銀行！
顧問(wèn)：您資金都放在銀行，最主要是因?yàn)殂y行安全吧。其實(shí)，一些理財(cái)產(chǎn)品，比如信托理財(cái)產(chǎn)品，也是非常安全的，所有的信托理財(cái)產(chǎn)品都實(shí)現(xiàn)了收益。我們作為第三方理財(cái)公司，既不接觸您的資金，也不收取您的費(fèi)用。合同是您與信托公司簽，資金直接打到信托公司賬戶(hù)。 現(xiàn)在物價(jià)那么高，通貨膨脹這么嚴(yán)重，您為什么不考慮適當(dāng)?shù)淖鲆恍┩顿Y理財(cái)產(chǎn)品，在獲取收益的同時(shí)也可以抵制一下通貨膨脹。
3.客戶(hù)：信托是什么東東？
顧問(wèn)：信托產(chǎn)品，一般都是投資于政府基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、實(shí)體企業(yè)等，有抵押、擔(dān)保、質(zhì)押等收益保障手段的。不像一些證券、黃金、期貨類(lèi)的理財(cái)，看市場(chǎng)行情和操作水平，沒(méi)有安全保障措施。信托產(chǎn)品都有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，用項(xiàng)目的收益進(jìn)行保障。即使項(xiàng)目真的出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)，還有那些抵押物、擔(dān)保人來(lái)承擔(dān)，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融機(jī)構(gòu)，管理的資產(chǎn)一般有幾百個(gè)億人民幣。從信托產(chǎn)品的歷史來(lái)看，信托公司都是按期兌付本金和收益的。
4.客戶(hù)：PE與基金有什么區(qū)別？
顧問(wèn)：股權(quán)投資基金與普通基金一樣，都具有“集中資金、專(zhuān)業(yè)投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”的特點(diǎn)。不同的是，普通基金投資的是上市公司的股票，股權(quán)投資基金是投資的未上市公司的股權(quán)，說(shuō)得通俗點(diǎn)，就是“原始股”，通過(guò)上市獲取回報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)投資、創(chuàng)業(yè)投資都是股權(quán)投資。這些股權(quán)投資后，上市的收益非常高，一般都有10倍以上的收益，有的甚至有上百倍的收益。
5.客戶(hù)：投連險(xiǎn)是什么意思？
顧問(wèn)：投連險(xiǎn)，顧名思義，就是投資連接保險(xiǎn)，投資功能占80%以上，保險(xiǎn)功能為附帶的。投連險(xiǎn)，投資的是精選的多個(gè)基金，按照收益風(fēng)險(xiǎn)不同配置多個(gè)賬戶(hù)。由于目前基金各類(lèi)很多，大部分業(yè)績(jī)非常一般，好基金非常少，如華夏大盤(pán)基金，普通投資者很難能選到好基金，而且最好的基金一般投資者很難買(mǎi)到。
（結(jié)束）
投資理財(cái)-電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)常用話(huà)術(shù)(2)
客戶(hù)的拒絕，如何回答：
1. 忙，不方便?
A.好的，那您先忙，我改天再聯(lián)系您，您看您什么時(shí)候比較方便。我一會(huì)會(huì)先將信 息發(fā)送到您手機(jī)里
B.那打擾了，祝您工作愉快，我改天再聯(lián)系您，您看您什么時(shí)候比較方便？
2.沒(méi)錢(qián)，沒(méi)興趣？
A.其實(shí)投資理財(cái)并不是有錢(qián)人的專(zhuān)利，面對(duì)通貨膨脹，誰(shuí)都不愿意放在銀行里面貶值，相信您也是一樣希望增長(zhǎng)財(cái)富，而且我和您溝通也不會(huì)占用您太多時(shí)間，也不收您任何費(fèi)用，您就相當(dāng)于多了一個(gè)平臺(tái)去了解而已。
B.那請(qǐng)問(wèn)您平時(shí)是怎么打理您生活之外的資金呢？是做銀行理財(cái)還是基金、股票呢？/請(qǐng)問(wèn)您對(duì)哪種理財(cái)產(chǎn)品有興趣呢,是固定類(lèi)還是浮動(dòng)類(lèi)收益的呢？
3.沒(méi)需求
A.那請(qǐng)問(wèn)一下您，您在哪些方面有理財(cái)?shù)男枨�。作為�?zhuān)業(yè)課的理財(cái)師，也許我可以給您一下理財(cái)建議，可以幫到您。
B.我非常理解您，因?yàn)椴⒉皇敲恳粋�(gè)人在不了解產(chǎn)品的時(shí)候就說(shuō)需要的，您需要一個(gè)了解的過(guò)程，待您了解后再?zèng)Q定需求也可以的呀！
4.不懂，不了解!
確實(shí)，現(xiàn)在很多家庭對(duì)投資產(chǎn)品都不是很了解，一般只知道炒樓、炒股、買(mǎi)基金。我們這里許多客戶(hù)也是這樣的，有些之前都沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)信托產(chǎn)品，但是，一旦了解了，都覺(jué)得收益率比銀行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，還有陽(yáng)光私募基金，操作靈活，一般收益率要比公募基金要高許多，業(yè)績(jī)好的一些陽(yáng)光私募基金去年實(shí)現(xiàn)了收益翻番。
5.暫時(shí)沒(méi)做投資，以后再考慮吧
沒(méi)關(guān)系，我們可以提供一些好的理財(cái)信息供您參考。您提前多做些了解，有哪些理財(cái)產(chǎn)品適合您，市場(chǎng)行情怎樣，以后決定投資理財(cái)時(shí)，就非常便利了。
6.主要朋友在做
請(qǐng)問(wèn)您做投資，是為了照顧朋友，還是賺錢(qián)呢？我想您肯定是賺錢(qián)優(yōu)先，朋友兼顧。但有時(shí)候，并不能兩全齊美。朋友那里不一定總是市場(chǎng)上最好的產(chǎn)品。我們這精選的同期最好賣(mài)的信托理財(cái)產(chǎn)品，您可以多一些好的選擇地，畢竟做投資，賺錢(qián)還是第一位的嘛。
一、 老客戶(hù)邀約面談
經(jīng)理：早上好！是李姐嗎？
客戶(hù)：是的，哪位？
經(jīng)理：我是郵政儲(chǔ)蓄銀行新華里支行的客戶(hù)經(jīng)理小王，好久不見(jiàn)，最近忙不忙?
客戶(hù)：一般，你呢?近來(lái)怎樣?
經(jīng)理：挺好的，謝謝您的關(guān)心。我們銀行最近推出一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，我想跟您約個(gè)時(shí)間向您介紹一下，并看看是否對(duì)您有所幫助?
客戶(hù)：好的。
經(jīng)理：您看是周六上午10點(diǎn)有空，還是下午3點(diǎn)有空?
客戶(hù)：星期六上午10點(diǎn)吧!
經(jīng)理：李姐，謝謝您，那我們就在這個(gè)星期六上午10點(diǎn)在我們支行見(jiàn)，可以嗎？客戶(hù)：好的到時(shí)見(jiàn)。
二、 大堂引導(dǎo)
大堂：李姐，你好。你來(lái)了。
客戶(hù)：是。小王。你好！
大堂：最近工作忙嗎？
客戶(hù)：是的。最近比較忙。
大堂：哦。小孩今年高考怎樣？應(yīng)該不錯(cuò)吧�？忌夏囊凰髮W(xué)啊？
客戶(hù)：挺爭(zhēng)氣的。不錯(cuò)�？忌锨迦A大學(xué)了。
大堂：哦。恭喜了！你兒子真了不起。
客戶(hù)：哪里哪里。謝謝小王。
大堂：李姐。上次給您打電話(huà)是因?yàn)槲覀儎偼瞥鲆豢罾碡?cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品很不錯(cuò)，應(yīng)該會(huì)適合你的！
客戶(hù)：是嗎？所以我今天抽空過(guò)來(lái)看一下。
大堂：好的。我?guī)^(guò)去。讓我們的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)給您介紹吧。
客戶(hù)：好的。
大堂：小孩高考完了。你輕松了。少不了越來(lái)越漂亮。有空出來(lái)喝茶。
客戶(hù)：好的。有空就找我吧！
大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財(cái)經(jīng)理戴經(jīng)理。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財(cái)產(chǎn)品。
�。c(diǎn)評(píng)：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。真誠(chéng)地贊美顧客，有利于使得談話(huà)氛圍更輕松。大堂如果與客戶(hù)比較熟悉，應(yīng)事先與理財(cái)經(jīng)理溝通客戶(hù)情況，讓理財(cái)經(jīng)理做到有的放矢）
三、 大堂引薦
大堂：李姐。戴經(jīng)理是我們這最優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理之一，待會(huì)讓她根據(jù)您的情況為您設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)計(jì)劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。
客戶(hù)：好的。謝謝！
經(jīng)理：您好！李姐。請(qǐng)坐！
經(jīng)理：李姐。您好！我是戴小姐，這是我的名片。今天很高興認(rèn)識(shí)您。不知道您了不了解我們郵儲(chǔ)銀行？
客戶(hù)：我在你們這里有些儲(chǔ)蓄存款。
經(jīng)理：哦，這樣啊。李姐，因?yàn)橥顿Y理財(cái)是一個(gè)比較長(zhǎng)遠(yuǎn)的計(jì)劃，讓我為您簡(jiǎn)單介紹一下我們郵政儲(chǔ)蓄銀行吧。
經(jīng)理：一些介紹，送給李姐，這是我們銀行的您一本。(要有動(dòng)作)
經(jīng)理：您看，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行是一家國(guó)有銀行，是有著百年郵政作為背景的國(guó)內(nèi)第五大銀行，擁有國(guó)內(nèi)最廣泛的金融網(wǎng)絡(luò)，遍及全國(guó)，絕對(duì)是值得您信賴(lài)的銀行�？蛻�(hù)：好的
四、了解客戶(hù)
經(jīng)理：李姐，為了能更好的為您制定一個(gè)適合的理財(cái)計(jì)劃，我先問(wèn)您幾個(gè)簡(jiǎn)單的問(wèn)題，好嗎？
客戶(hù)：好！
經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)李姐曾經(jīng)投資過(guò)什么理財(cái)產(chǎn)品嗎？
客戶(hù)：投資過(guò)。之前有買(mǎi)過(guò)三年的華安金龍。
經(jīng)理：哦，那看來(lái)您一直都有很好的理財(cái)意識(shí)，那您是看中華安金龍哪些地方呢？
客戶(hù)：收益還行！
經(jīng)理：如果現(xiàn)在您再投資。您希望投資什么產(chǎn)品呢？
客戶(hù)：收益高點(diǎn)。時(shí)間不要太長(zhǎng)的會(huì)好點(diǎn)
經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？
客戶(hù)：我自己就能決定。是我自己的帳戶(hù)。
經(jīng)理：看來(lái)李姐是位女強(qiáng)人啊。家中的大事小事都能獨(dú)擋一面。正好我們現(xiàn)在有一款理財(cái)產(chǎn)品很適合您，是財(cái)富13號(hào)，投資時(shí)間是348天，差不多1年，預(yù)期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2個(gè)百分點(diǎn)。
五、第一次和第二次促成
客戶(hù)：是嗎？
經(jīng)理：是的。這一款產(chǎn)品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請(qǐng)問(wèn)李姐打算投資10萬(wàn)還是20萬(wàn)呢？（注：第一次促成，要敢于促成）
客戶(hù)：我有個(gè)問(wèn)題問(wèn)一下。
經(jīng)理：您說(shuō)！
客戶(hù)：這個(gè)是人民幣理財(cái)產(chǎn)品嗎？聽(tīng)說(shuō)現(xiàn)在有些人民幣理財(cái)產(chǎn)品虧損的哦？這個(gè)會(huì)不會(huì)虧損��？
�。ㄗⅲ寒愖h處理）
經(jīng)理：是的�，F(xiàn)在市面有些理財(cái)產(chǎn)品確有虧損。這是由于各種理財(cái)產(chǎn)品不同的投資方向決定的。像有些理財(cái)產(chǎn)品是投資股票，或股票型基金等的。其風(fēng)險(xiǎn)性較大。在目前資本市場(chǎng)的環(huán)境下，是可能虧損的。而我們這款產(chǎn)品主要是投資于國(guó)債、金融債、央行票據(jù)等，屬于低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)，預(yù)期收益無(wú)法實(shí)現(xiàn)的概率很低。
客戶(hù)：哦，這樣�。�
經(jīng)理：是的。那我?guī)湍闾顔伟�？（注：第二次促成�?/p>
六、第三次促成
客戶(hù)：我還有個(gè)問(wèn)題。
經(jīng)理：好的。您請(qǐng)說(shuō)！
客戶(hù)：聽(tīng)說(shuō)其它銀行還有很多理財(cái)產(chǎn)品收益好像都挺高的。（注：異議處理）
經(jīng)理：一般理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的。也就是說(shuō)收益越高相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)越大。我們這里還有很多其它的收益比這個(gè)高的理財(cái)產(chǎn)品，但根據(jù)我剛才對(duì)您的了解。您是屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好偏低的客戶(hù)，所以。我們這款產(chǎn)品是非常適合您的。
�。ㄗⅲ和扑]的是適合顧客的，一方面顯示了我們?yōu)轭櫩椭�，另一方面顯示了我們的專(zhuān)業(yè)性，在是給顧客量身設(shè)計(jì)投放方案）
客戶(hù)：哦。這樣��？
經(jīng)理：對(duì)啊。那就投資20萬(wàn)吧？
�。ㄗⅲ旱谌未俪桑啻未俪赏褪浅晒Φ拿卦E）
客戶(hù)：好的，我就相信你了。
經(jīng)理：行。您放心吧，我會(huì)全程為您服務(wù)的。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品要先填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)，這是風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)。請(qǐng)您填寫(xiě)并簽名。
客戶(hù)：還有風(fēng)險(xiǎn)提示？風(fēng)險(xiǎn)很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）
經(jīng)理：是這樣的。因?yàn)椤Ｇ捌谟行┿y行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示不足，導(dǎo)致有些客戶(hù)未能充分了解風(fēng)險(xiǎn)而承受了損失。為此。銀監(jiān)會(huì)為了規(guī)范市場(chǎng)，不管風(fēng)險(xiǎn)較大的還是像我們這款風(fēng)險(xiǎn)很小的理財(cái)產(chǎn)品都必須經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示。您看風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)上可以測(cè)評(píng)出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。我們是不能將風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的顧客，這也是對(duì)您負(fù)責(zé)。
客戶(hù)：哦？這樣啊。
經(jīng)理：那麻煩您在這里簽一下名�。ㄗⅲ捍俪桑�
七、轉(zhuǎn)介紹
經(jīng)理：非常感謝李姐對(duì)我們工作的支持。您看您對(duì)我的服務(wù)還滿(mǎn)意嗎？
客戶(hù)：挺好的。
經(jīng)理：李姐，您放心，產(chǎn)品到期前我會(huì)打電話(huà)提醒您的。還有平時(shí)有什么需要我?guī)兔Φ牡胤�，�?qǐng)隨時(shí)給我打電話(huà)。
客戶(hù)：好的，謝謝你��！戴經(jīng)理，你的服務(wù)態(tài)度真好，我下次要介紹我的朋友過(guò)來(lái)。
經(jīng)理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會(huì)盡力服務(wù)好的。
客戶(hù)：那可說(shuō)好了哦。
經(jīng)理：呵呵，只要報(bào)您的名字來(lái)，我會(huì)好好服務(wù)的。
客戶(hù)：最近好像我表弟有說(shuō)過(guò)……
經(jīng)理：好的，如果方便的話(huà)，您和您表弟打個(gè)招呼，然后我再和他聯(lián)系好嗎？
客戶(hù)：行，我來(lái)打個(gè)電話(huà)給他。（客戶(hù)與表弟聯(lián)系）
經(jīng)理：您表弟同意了嗎？
客戶(hù)：可以了，你稍后和他聯(lián)系吧
經(jīng)理：好的，謝謝了。請(qǐng)問(wèn)他電話(huà)號(hào)碼是多少？
客戶(hù)：哦。我寫(xiě)給你吧。
八、電話(huà)邀約
稍后，經(jīng)理?yè)芡ɡ罱惚淼茈娫?huà)……
經(jīng)理：您好！我是郵儲(chǔ)銀行新華里支行的理財(cái)經(jīng)理小戴。請(qǐng)問(wèn)您現(xiàn)在方便說(shuō)話(huà)嗎？
張先生：什么事？你說(shuō)。
經(jīng)理：是這樣的。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財(cái)產(chǎn)品。她覺(jué)得非常滿(mǎn)意。想跟您也分享一下，可以嗎？
張先生：那是什么理財(cái)產(chǎn)品啊？
經(jīng)理：這款產(chǎn)品是我們銀行自己的理財(cái)產(chǎn)品，你看哪天有空過(guò)來(lái)我們支行我跟您詳細(xì)講解一下。
�。ㄗⅲ弘娫�(huà)里一般不和顧客直接介紹理財(cái)產(chǎn)品，最好是約顧客到營(yíng)業(yè)廳見(jiàn)面）您看明天有空還是后天有空？
張先生：后天吧！
經(jīng)理：那請(qǐng)問(wèn)張先生是后天上午還是后天下午？
張先生：下午吧
經(jīng)理：后天下午是２點(diǎn)鐘還是３點(diǎn)鐘？
張先生：３點(diǎn)鐘吧
經(jīng)理：好。那張先生我們后天下午３點(diǎn)鐘在我們新華里支行見(jiàn)吧！
�。ㄗⅲ杭s訪(fǎng)，一定要再次確認(rèn)時(shí)間地點(diǎn)）
經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)您知道新華里支行怎么走嗎？
張先生：不怎么清楚。
經(jīng)理：就在惠翔園附近，如果您找不到，可以隨時(shí)給我電話(huà)。我出去接您！
張先生：不用了，我認(rèn)識(shí)。
經(jīng)理：那行！那張先生我們后天下午3點(diǎn)鐘見(jiàn)！
九、迎送客戶(hù)
大堂：李姐。了解得怎樣啊？
客戶(hù)：是不錯(cuò)。我已買(mǎi)了。
大堂：（微笑），好的，李姐，把東西放好哦，包的拉鏈拉好！
客戶(hù)：（邊拉包的拉鏈邊說(shuō)）那我走了。我要去買(mǎi)點(diǎn)東西。
大堂：好的。我送你！
經(jīng)理：好的。那您先忙。以后如果有什么問(wèn)題歡迎隨時(shí)打我電話(huà)。我這邊有什么更適合您的產(chǎn)品。
我也會(huì)隨時(shí)給您電話(huà)。好嗎？
客戶(hù)：好的。小王。小戴經(jīng)理滿(mǎn)好的！
大堂：是吧。我們郵儲(chǔ)銀行的理財(cái)經(jīng)理都是通過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的，還獲得了國(guó)家理財(cái)師的證書(shū)呢。而且戴經(jīng)理有著8年的理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)。（注：體現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理實(shí)力的話(huà)或者贊美理財(cái)經(jīng)理的話(huà)）
客戶(hù)：哦？！難怪那么專(zhuān)業(yè)。我介紹了我表弟過(guò)來(lái)呢找她呢。
大堂：李姐。謝謝你啦！你朋友多，有空幫我們宣傳宣傳啊。
客戶(hù)：沒(méi)問(wèn)題。我讓他們都來(lái)找你們。
大堂：（微笑）謝謝！我們有空喝茶哦。
客戶(hù)：好的，我走了。
大堂：好的。慢走。再見(jiàn)！
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