- 相關(guān)推薦
內(nèi)控案防工作總結(jié)（通用13篇）
總結(jié)是事后對(duì)某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作進(jìn)行回顧和分析，從而做出帶有規(guī)律性的結(jié)論，它可以給我們下一階段的學(xué)習(xí)和工作生活做指導(dǎo)，我想我們需要寫(xiě)一份總結(jié)了吧。那么我們?cè)撛趺慈?xiě)總結(jié)呢？下面是小編精心整理的內(nèi)控案防工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 1
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”
一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。
三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。
四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。
一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的`管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位�！昂弦�(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。
三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。
一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。
四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。
一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。
二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控案防工作總結(jié) 2
20xx年，新日銀行將嚴(yán)格按照上級(jí)行的總體要求，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)措施，明確崗位職責(zé)、細(xì)化管理措施、加強(qiáng)內(nèi)部控制和案件防范工作建設(shè)，嚴(yán)把內(nèi)控案防關(guān)口不放松，促使我支行內(nèi)控案防工作取得更大的.成績(jī)。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、提高案防意識(shí)。高度重視內(nèi)控案防工作，始終把內(nèi)控案防工作納入支行工作的重要日程，真正把內(nèi)控案防工作落到實(shí)處。切實(shí)做到年初有計(jì)劃，半年有小結(jié)，年終有總結(jié)，做到制度健全、人員落實(shí)，管理到位。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)、促進(jìn)制度學(xué)習(xí)。將全面及時(shí)傳達(dá)總、分行的會(huì)議精神，利用晨會(huì)、班后會(huì)、專題會(huì)等形式組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，認(rèn)真貫徹執(zhí)行工作部署，確保各項(xiàng)決策、制度、要求和工作部署落到實(shí)處。
三、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、確保落實(shí)到位。一是要加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，通過(guò)不斷的教育培訓(xùn)、檢查督促，提高全員的內(nèi)控意識(shí)，使其明確工作職責(zé)、規(guī)范工作行為。二是認(rèn)真組織開(kāi)展員工行為排查活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理可能引發(fā)案件的各種問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是全面落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，把操作風(fēng)險(xiǎn)作為主要風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決杜絕有章不循、違規(guī)操作。四是嚴(yán)格遵守組織紀(jì)律和重大事項(xiàng)報(bào)告制度，對(duì)發(fā)生的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)按照規(guī)定程序報(bào)告，做到有案必報(bào)、發(fā)案必查。
在新的一年里，新日銀行將進(jìn)一步加大工作力度，加強(qiáng)內(nèi)部控制和案件防范工作建設(shè)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康運(yùn)營(yíng)，使內(nèi)控案防工作取得更大的成績(jī)。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 3
近年來(lái)，銀行案件的發(fā)生頻率日益增加，給客戶和銀行造成了重大的損失，同時(shí)也對(duì)社會(huì)治安和金融秩序造成了不良的影響。為此，各大銀行加強(qiáng)了對(duì)銀行案的防范工作，并推出了一系列的防范措施。本文將對(duì)我們銀行的防范工作進(jìn)行總結(jié)和評(píng)估。
一、加強(qiáng)網(wǎng)銀安全
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，網(wǎng)上銀行已經(jīng)成為人們?nèi)粘Ｉ詈凸ぷ髦胁豢苫蛉钡囊徊糠�。然而，網(wǎng)銀安全問(wèn)題也越來(lái)越成為銀行防范工作的重點(diǎn)。銀行要求客戶使用復(fù)雜密碼、定期更換密碼、使用防病毒軟件等一系列措施，提高網(wǎng)銀安全防范。
二、加強(qiáng)內(nèi)部控制
銀行員工以其熟悉銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)，往往能夠發(fā)現(xiàn)銀行漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，他們也往往成為銀行案的重要參與者。因此，銀行要加大對(duì)員工的內(nèi)部控制力度，建立完善的獎(jiǎng)懲機(jī)制。同時(shí)，要對(duì)員工進(jìn)行專業(yè)的培訓(xùn)和教育，防范員工的不當(dāng)銀行行為。
三、加強(qiáng)安保和監(jiān)控
銀行的安保工作是銀行防范工作的核心之一。銀行要加強(qiáng)人員和設(shè)備的管理，建立完善的安保制度和工作流程，確保銀行的人、財(cái)、物的安全。銀行還要加強(qiáng)監(jiān)控系統(tǒng)的`建設(shè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常情況，提高銀行的防范能力。
四、加強(qiáng)合規(guī)管理
合規(guī)管理是銀行防范工作的另一個(gè)重點(diǎn)。銀行按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，充分履行內(nèi)部審批程序和審核制度，防范違法違規(guī)行為。同時(shí)，銀行還要加強(qiáng)對(duì)客戶身份信息的核驗(yàn)和管理，防范洗錢(qián)和欺詐等違法行為的發(fā)生。
五、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制
銀行的業(yè)務(wù)具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性，因此，銀行要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。銀行應(yīng)在開(kāi)展業(yè)務(wù)前對(duì)數(shù)據(jù)、安全、合規(guī)等方面進(jìn)行全面的評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。銀行還要對(duì)每一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)清晰評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)，確�？蛻舻馁Y金安全。
六、加強(qiáng)宣傳和教育
銀行要加強(qiáng)對(duì)客戶和員工的宣傳和教育，提高他們的防范意識(shí)和保護(hù)能力。銀行應(yīng)發(fā)布有關(guān)金融安全和防范銀行案件的文章和宣傳材料，同時(shí)還應(yīng)提供相關(guān)的培訓(xùn)和教育服務(wù)，讓客戶和員工加強(qiáng)對(duì)銀行安全的認(rèn)識(shí)和理解。
綜上所述，銀行防范工作需要持續(xù)加強(qiáng)和改進(jìn)。銀行應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)銀安全、內(nèi)部控制、安保和監(jiān)控、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制以及宣傳和教育，建立完善的防范體系，以確保銀行的安全和客戶的資金安全。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 4
四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。
加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰(shuí)核查、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置。
對(duì)各級(jí)部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改，對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù)。同時(shí)，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況，采取表?yè)P(yáng)與批評(píng)相結(jié)合、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的'方法，減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平。
二、提高部門(mén)負(fù)責(zé)人的管理履職。
支行要求部門(mén)經(jīng)理及運(yùn)營(yíng)授權(quán)人員牢固樹(shù)立“守土有責(zé)”的意識(shí)，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場(chǎng)管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保各部門(mén)的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。
同時(shí)，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開(kāi)戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時(shí)段納入日常檢查范圍，通過(guò)采取突然性檢查、滾動(dòng)檢查等形式，防止案件的發(fā)生。
三、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育。
支行要求分管行長(zhǎng)及部門(mén)負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在業(yè)務(wù)過(guò)程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹(shù)立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。
支行始終堅(jiān)持每日二次晨會(huì)制度、堅(jiān)持每周部門(mén)例會(huì)制度，通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，強(qiáng)化開(kāi)展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢(shì)、把握好自己。通過(guò)這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺(jué)遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì)犯罪。
四、規(guī)范員工日常管理與行為動(dòng)態(tài)
本季，支行持續(xù)開(kāi)展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對(duì)員工開(kāi)展“背靠背、一對(duì)一”約談，重點(diǎn)對(duì)“高利貸”、“社會(huì)非法集資”等不良行為交流意見(jiàn)和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識(shí)。通過(guò)約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對(duì)員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時(shí)，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì)，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。
城西支行在排查過(guò)程中堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個(gè)人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來(lái)源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。
通過(guò)聯(lián)動(dòng)走訪，支行能及時(shí)掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對(duì)癥下藥，及時(shí)緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 5
為了扎實(shí)開(kāi)展案件防控工作計(jì)劃，進(jìn)一步提高我支行防控水平，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)，本階段案防工作目的主要是鞏固案防成果，引導(dǎo)員工克服厭戰(zhàn)心理，細(xì)化工作，強(qiáng)化案防壓力傳導(dǎo)，提升技防能力，落實(shí)案防責(zé)任，確保全年實(shí)現(xiàn)“無(wú)案件、無(wú)差錯(cuò)、無(wú)事故”的三無(wú)目標(biāo)。結(jié)合我支行的實(shí)際工作，就近期案防工作做如下總結(jié)：
1、簽訂案件防控責(zé)任書(shū)。支行長(zhǎng)與部門(mén)經(jīng)理；部門(mén)經(jīng)理與員工之間簽訂案件防控責(zé)任書(shū)，實(shí)行分級(jí)管理，落實(shí)到人，不留死角。
2、認(rèn)真落實(shí)《員工不良行為排查》工作，對(duì)支行員工展開(kāi)全方位的行為排查，以提高員工防范風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)能力，排查率為100%。
3、組織全體員工利用班前班后時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)案防工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件。觀看警示教育片并召開(kāi)案防工作座談會(huì)，員工暢所欲言，結(jié)合自己的實(shí)際工作，暢談自我思想認(rèn)識(shí)，員工們紛紛表示，警示教育片真實(shí)再現(xiàn)，警示全員珍惜擁有的職業(yè)生命。
4、結(jié)合我行規(guī)章制度，對(duì)我支行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作展開(kāi)自查。重點(diǎn)對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏，剔舊補(bǔ)新，使各項(xiàng)規(guī)章制度與實(shí)際工作相符。對(duì)內(nèi)管內(nèi)控工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等存在屢查屢犯的'問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析，分類匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，刨析根源，制定方案及時(shí)整改。
5、深入開(kāi)展學(xué)習(xí)案件防控工作的重要性，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性，階段學(xué)習(xí)結(jié)束后，寫(xiě)出心得體會(huì)。保持案防高壓態(tài)勢(shì)，促進(jìn)我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)健康發(fā)展。
下一階段案防重點(diǎn)：一是繼續(xù)加強(qiáng)員工思想政治工作，繼續(xù)開(kāi)展正確的人生觀和價(jià)值觀教育。二是進(jìn)一步完善各項(xiàng)制度，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)教育和警示教育。三是進(jìn)一步加大對(duì)要害部門(mén)、重要崗位等人員的檢查頻率，實(shí)行強(qiáng)制休假，堅(jiān)決執(zhí)行輪崗和崗位交流制度。做到問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)早預(yù)防。四是進(jìn)一步深入開(kāi)展業(yè)務(wù)大檢查，大力排查各類事故和案件隱患，扎實(shí)開(kāi)展專項(xiàng)治理工作，建立長(zhǎng)效機(jī)制，使我支行案防工作質(zhì)量不斷提高。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 6
在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，銀行的地位舉足輕重，它不僅僅是金融機(jī)構(gòu)，更是社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展的重要支柱。然而，過(guò)去幾年里，銀行內(nèi)部控制案件頻頻發(fā)生。這些案件給銀行業(yè)帶來(lái)了莫大的損失，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)。為了加強(qiáng)銀行內(nèi)部控制體系，提升內(nèi)控工作的水平，我們進(jìn)行了一系列的措施和整改工作。
首先，我們加強(qiáng)了對(duì)內(nèi)部控制制度的完善。對(duì)于控制系統(tǒng)的完善，我們注重內(nèi)外部的協(xié)同工作。我們對(duì)各項(xiàng)流程進(jìn)行了細(xì)致的梳理和修訂，保證了流程的科學(xué)性和合規(guī)性。同時(shí)，我們加強(qiáng)對(duì)員工的規(guī)范培訓(xùn)，提高了員工的內(nèi)控意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。通過(guò)定期的.內(nèi)控培訓(xùn)和測(cè)試，我們讓每一位員工都明白了自己在內(nèi)部控制中的責(zé)任和義務(wù)。
其次，我們強(qiáng)化了內(nèi)部監(jiān)督審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。建立健全的內(nèi)部審計(jì)和盡職調(diào)查機(jī)制，并明確內(nèi)部監(jiān)察的職責(zé)和權(quán)限。我們?cè)鲈O(shè)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警崗位，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并制定了相應(yīng)的預(yù)警指標(biāo)和處置方案。通過(guò)這些措施，我們能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，使銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)得到有效的控制。
此外，我們強(qiáng)化了信息系統(tǒng)的安全保障。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)對(duì)信息系統(tǒng)的依賴程度越來(lái)越高。為了防止信息系統(tǒng)遭到黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露，我們采取了多層次、多方面的安全措施。我們優(yōu)化了網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，加強(qiáng)了數(shù)據(jù)的加密和安全傳輸，并定期進(jìn)行滲透測(cè)試和安全審查。通過(guò)這些努力，我們提高了信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性，為客戶提供了安全可靠的服務(wù)。
最后，我們推行了風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)管。我們加強(qiáng)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作和溝通，按照相關(guān)法規(guī)和制度要求，建立了風(fēng)險(xiǎn)分類、量化和評(píng)估的體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的管控和防控。我們制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理措施和應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行演練和評(píng)估，以提高應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的能力。
總之，我行在銀行內(nèi)控案防工作上付出了巨大努力，并取得了一定的成效。但是，我們也明白，內(nèi)控工作是一個(gè)永恒的主題，既需要各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和支持，也需要每一位員工的共同努力。在未來(lái)的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制的建設(shè)和監(jiān)督，進(jìn)一步提高銀行內(nèi)控的水平，確保銀行業(yè)務(wù)的安全性和穩(wěn)定性，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 7
20xx年以來(lái)，在聯(lián)社相關(guān)部門(mén)的正確組織和指導(dǎo)下，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門(mén)案防工作有條不紊的進(jìn)行著，現(xiàn)將近半年的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)如下：
一、學(xué)習(xí)上求專，提高案防意識(shí)。
利用工作之余，加強(qiáng)相關(guān)案防知識(shí)的理論學(xué)習(xí)和防范措施，從思想上真正認(rèn)識(shí)到案防
的重要性，我堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，認(rèn)真學(xué)習(xí)了定襄信用聯(lián)社制定出臺(tái)的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度和《擔(dān)保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)，在思想上和理論水平上對(duì)案防有了一個(gè)全面、深刻的認(rèn)識(shí)和理解。
二、制度上求新，保持一個(gè)嚴(yán)字。
近年來(lái)，隨著上級(jí)管理部門(mén)業(yè)務(wù)工作重心的轉(zhuǎn)移，信貸業(yè)務(wù)已成為各項(xiàng)工作的重中之重。
因此，信貸崗位是一個(gè)重要并充滿艱辛的崗位，也是一個(gè)挑戰(zhàn)自我能力和實(shí)現(xiàn)理想的崗位。所以我在信貸部門(mén)相關(guān)工作以來(lái)，始終牢固樹(shù)立求真務(wù)實(shí)和勤奮工作的態(tài)度，克服一切困難，努力開(kāi)展好各項(xiàng)信貸管理工作。一是針對(duì)信貸業(yè)務(wù)工作中容易出現(xiàn)的漏洞和隱患，我與業(yè)務(wù)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及同事共同制定出臺(tái)了小額信用貸款管理辦法、貸后檢查相關(guān)管理辦法、先后對(duì)新增形成不良貸款以及到逾期貸款未能正常轉(zhuǎn)化下達(dá)了督查書(shū)和催收通知書(shū)，使各項(xiàng)規(guī)章制度真正落到實(shí)處；充分提高了業(yè)務(wù)人員對(duì)規(guī)范化操作工作的認(rèn)識(shí)。按章辦事、嚴(yán)于律己、愛(ài)員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門(mén)對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開(kāi)展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開(kāi)展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問(wèn)、實(shí)際走訪的.方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹(shù)立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
�。ǘ├碚搶W(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過(guò)場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
�。ㄈI(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 8
近年來(lái)，銀行合規(guī)案件頻發(fā)，為了提高銀行業(yè)的合規(guī)意識(shí)和能力，確保金融環(huán)境的穩(wěn)定和安全，我行積極推進(jìn)了一系列合規(guī)措施，并取得了較好的成果。在過(guò)去的一年中，我行全體員工緊密團(tuán)結(jié)，共同努力，取得了以下幾個(gè)方面的成績(jī)。
首先，我們加強(qiáng)了內(nèi)部控制，進(jìn)一步完善了合規(guī)管理規(guī)范。通過(guò)制定和修訂一系列制度和規(guī)章，明確了各崗位職責(zé)和工作要求，提高了員工的合規(guī)意識(shí)和認(rèn)知。加強(qiáng)了內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，建立了全面覆蓋的內(nèi)部控制體系。通過(guò)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高了各崗位員工的合規(guī)知識(shí)和技能水平。
其次，我們積極應(yīng)對(duì)外部，加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控。針對(duì)國(guó)家相關(guān)政策和要求，我們及時(shí)有效地進(jìn)行了調(diào)整和改進(jìn)，加強(qiáng)了對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制。成立了合規(guī)工作組和風(fēng)險(xiǎn)防控小組，定期開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和排查工作，及時(shí)開(kāi)展合規(guī)整改和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。同時(shí)，與機(jī)構(gòu)保持密切的溝通和合作，及時(shí)匯報(bào)合規(guī)情況和風(fēng)險(xiǎn)事件的處理情況。
第三，我們加強(qiáng)了客戶合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)和引導(dǎo)。通過(guò)投放宣傳資料和開(kāi)展宣傳活動(dòng)，向客戶普及合規(guī)知識(shí)，提高客戶的自我保護(hù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。加強(qiáng)了對(duì)的管理和保護(hù)，嚴(yán)格履行KYC（知你客戶）和反等方面的合規(guī)要求，確�？蛻糍Y金的安全和合法性。與客戶建立了良好的溝通和信任關(guān)系，提高了客戶滿意度和忠誠(chéng)度。
最后，我們加強(qiáng)了合規(guī)培訓(xùn)和人員配備。建立了合規(guī)培訓(xùn)體系，制定了合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)了對(duì)員工的合規(guī)知識(shí)和技能的培養(yǎng)。通過(guò)外聘專業(yè)人員和內(nèi)部培訓(xùn)，不斷提升員工的.綜合素質(zhì)和工作能力。同時(shí)，合理安排和調(diào)整崗位分工，提高合規(guī)人員的配置和專業(yè)執(zhí)行能力。
總的來(lái)說(shuō)，通過(guò)一年來(lái)的努力，我行在銀行合規(guī)案防工作中取得了較為顯著的成績(jī)。但同時(shí)我們也要清醒認(rèn)識(shí)到，合規(guī)防控工作永遠(yuǎn)在路上，我們不能有一絲懈怠。未來(lái)，我行將繼續(xù)堅(jiān)持合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的原則，不斷完善合規(guī)管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高員工合規(guī)意識(shí)和能力，為金融行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 9
銀行作為重要的金融機(jī)構(gòu)，承載著大量的資金和客戶信息。若遭受安全事件，將給銀行業(yè)、客戶和國(guó)家?guī)?lái)嚴(yán)重傷害。
一、加強(qiáng)銀行案防工作，保障銀行安全、客戶權(quán)益和國(guó)家安全顯得尤為重要。
1、防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)職工的審核和監(jiān)管，設(shè)定監(jiān)督與制約機(jī)制，防止內(nèi)部人員的不當(dāng)行為。
2、提高系統(tǒng)安全。加強(qiáng)對(duì)銀行系統(tǒng)的安全防范，穩(wěn)定系統(tǒng)性能，防止被黑客攻擊和病毒感染。
3、密切監(jiān)控交易活動(dòng)，防范金融詐騙。加強(qiáng)監(jiān)管力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融詐騙活動(dòng)，防止客戶的財(cái)產(chǎn)受損。
4、健全金融衍生品監(jiān)管機(jī)制。制定合理的監(jiān)管方式和機(jī)制，提高金融衍生品的監(jiān)管水平，避免金融風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
二、銀行案防工作案例分析
銀行作為金融業(yè)中最重要的機(jī)構(gòu)之一，承擔(dān)著保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定等職責(zé)。近年來(lái)，銀行案件增多，為了提高銀行案防工作強(qiáng)度，需要通過(guò)案例分析加深了解。
1、寧波銀行逾期貸款案件。由于銀行內(nèi)部管理不善，未能有效防范出現(xiàn)逾期貸款，導(dǎo)致資產(chǎn)損失，客戶維權(quán)引發(fā)多次社會(huì)負(fù)面反響。
2、工商銀行網(wǎng)銀賬戶被盜案件。 客戶在未及時(shí)修改密碼的情況下，遭受被黑客盜用網(wǎng)銀賬戶，資金被盜的損失。
3、上海農(nóng)村商業(yè)銀行信用卡信息泄露。銀行在將客戶信息交于第三方之外，未嚴(yán)格保密工作。造成客戶信用卡信息泄露，引發(fā)社會(huì)關(guān)注和客戶缺乏信任的問(wèn)題。
以上案例表明，銀行案防工作必須采取全面措施，嚴(yán)格管理和加強(qiáng)制度建設(shè)。
三、銀行案防工作標(biāo)準(zhǔn)
銀行案防工作標(biāo)準(zhǔn)是指實(shí)際工作中需要遵守的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。只有依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作和管理，才能保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。
1、確立防范方針和策略。銀行應(yīng)明確防范目標(biāo)和方針，并根據(jù)實(shí)際工作情況，制定防范策略和措施。
2、健全內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制。建立安全監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，并設(shè)定監(jiān)督機(jī)制和制約機(jī)制。防范員工違規(guī)行為和信息泄露等安全問(wèn)題。
3、完善網(wǎng)絡(luò)安全。加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理，穩(wěn)定系統(tǒng)性能，提高抵御網(wǎng)絡(luò)攻擊的能力。
4、加強(qiáng)交易風(fēng)險(xiǎn)管理。加強(qiáng)交易監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范冒充身份、金融詐騙等安全問(wèn)題。
以上標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)作為銀行安全生產(chǎn)和案防工作的基本標(biāo)準(zhǔn)。
四、銀行案防工作措施
銀行案防工作需要綜合施策，才能達(dá)到預(yù)期效果。下面列舉幾項(xiàng)主要措施：
1、提高教育和培訓(xùn)力度。銀行員工必須明白法律法規(guī)和銀行的安全規(guī)程，提高安全意識(shí)和防范能力。
2、強(qiáng)化技術(shù)保障。加強(qiáng)安全技術(shù)管理，使用科技手段進(jìn)行安全檢測(cè)和防范。
3、制定完善的管理制度。規(guī)范員工行為、加強(qiáng)人均效益和責(zé)任制實(shí)施，避免職務(wù)犯罪和內(nèi)部抓私現(xiàn)象發(fā)生。
4、加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)制。利用先進(jìn)的數(shù)據(jù)庫(kù)和信息系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和維護(hù)，隨時(shí)掌握銀行風(fēng)險(xiǎn)情況。建立穩(wěn)定的運(yùn)營(yíng)體系，平衡銀行風(fēng)險(xiǎn)。
綜上，銀行案防工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而重要的工作，需要全體員工的密切合作和共同努力，以保障銀行、客戶和國(guó)家的安全大局。
五、防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
1. 加強(qiáng)人員審核和監(jiān)管。對(duì)新員工進(jìn)行全面審查，確保其個(gè)人背景、專業(yè)技能和道德品質(zhì)符合要求。在入職前，進(jìn)行良好的教育和宣傳，以增強(qiáng)其安全意識(shí)和知識(shí)，明確銀行的安全政策和規(guī)定。設(shè)立監(jiān)督與制約機(jī)制，對(duì)員工進(jìn)行監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)報(bào)告，防止員工的不當(dāng)行為。
2. 規(guī)范員工行為和責(zé)任制實(shí)施。明確各個(gè)職能部門(mén)的職責(zé)和工作內(nèi)容，制定詳細(xì)的工作流程，規(guī)范員工行為，避免職務(wù)犯罪和內(nèi)部抓私現(xiàn)象發(fā)生。加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)之間的協(xié)作和溝通，實(shí)現(xiàn)信息共享和互通，確保銀行的正常運(yùn)營(yíng)。
3. 定期進(jìn)行安全培訓(xùn)。對(duì)員工進(jìn)行定期的安全培訓(xùn)，及時(shí)傳達(dá)和宣傳銀行的安全政策和規(guī)定。提高員工對(duì)安全問(wèn)題的認(rèn)識(shí)度和應(yīng)對(duì)能力，并幫助員工建立起正確的安全觀念。
六、提高系統(tǒng)安全
1. 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理。建立完善的.網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，制定科學(xué)合理的網(wǎng)絡(luò)安全政策和監(jiān)管規(guī)定，確保網(wǎng)絡(luò)安全。同時(shí)，建立信息安全管理體系，針對(duì)可能出現(xiàn)的安全問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行預(yù)防和修復(fù)。
2. 穩(wěn)定系統(tǒng)性能。確保軟件硬件設(shè)備的穩(wěn)定性和安全性，將安全性納入設(shè)備選型和采購(gòu)環(huán)節(jié)，確保設(shè)備能夠穩(wěn)定運(yùn)行。定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行維護(hù)和更新，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。同時(shí)，采用先進(jìn)的防火墻技術(shù)和加密技術(shù)等手段，抵御網(wǎng)絡(luò)攻擊和病毒感染。
3. 建立完善的數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)系統(tǒng)。定期對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份和存檔，確保數(shù)據(jù)的完整性和安全性。同時(shí)，建立緊急備份計(jì)劃，及時(shí)恢復(fù)被攻擊或毀損的數(shù)據(jù)，保障銀行信息的安全和持續(xù)性。
七、加強(qiáng)交易風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 制定詳細(xì)的交易規(guī)定和規(guī)程。明確各種交易的處理流程和程序，細(xì)化操作步驟和風(fēng)險(xiǎn)控制方法，確保交易安全。針對(duì)不同的交易類型，制定不同的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范不當(dāng)行為和交易風(fēng)險(xiǎn)。
2. 加強(qiáng)交易監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。建立完善的交易監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)各種交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和審查。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和支持身份、金融詐騙等問(wèn)題，防止客戶的財(cái)產(chǎn)受損。
3. 定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析。針對(duì)不同的交易類型和風(fēng)險(xiǎn)事件，進(jìn)行詳細(xì)、全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析。識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和預(yù)警機(jī)制，確保銀行資產(chǎn)的安全性和穩(wěn)定性。
八、健全金融衍生品監(jiān)管機(jī)制
1. 制定合理的監(jiān)管方式和機(jī)制。根據(jù)國(guó)家政策和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定合理、有利于監(jiān)管的監(jiān)管方式和機(jī)制。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)金融衍生品監(jiān)管的法制建設(shè)，明確各種操作需要遵守的法律規(guī)程和規(guī)定。
2. 加強(qiáng)對(duì)交易的監(jiān)督和信息披露。加強(qiáng)對(duì)金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)督和信息披露，確保市場(chǎng)透明度和公開(kāi)性。對(duì)交易行為進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理不當(dāng)行為，保障客戶權(quán)益。
3. 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和評(píng)估。建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制和評(píng)估制度，對(duì)金融衍生品交易進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保銀行及客戶的財(cái)產(chǎn)安全。
總之，銀行案防工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而緊急的任務(wù)。加強(qiáng)銀行案防工作，提高銀行的安全性、客戶保護(hù)和國(guó)家安全性，需要銀行及其員工不斷加強(qiáng)意識(shí)和進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)章制度，完善監(jiān)管機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)控制和預(yù)警能力，提升整個(gè)金融行業(yè)的壯大。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 10
20xx年，XX中心正式重新組建，為進(jìn)一步抓好部門(mén)案防工作責(zé)任制的落實(shí)，不斷提升案件查防工作水平，充分發(fā)揮案防保障維護(hù)作用，本中心嚴(yán)格按照省行、二級(jí)分行指示遵照?qǐng)?zhí)行相關(guān)規(guī)程，現(xiàn)將20xx年度客戶營(yíng)銷中心案防工作情況匯報(bào)如下：
�。ㄒ唬�20xx年XX案防工作開(kāi)展基本情況
作為一線營(yíng)銷部門(mén)，在全面開(kāi)展?fàn)I銷走訪的過(guò)程中，案防工作意識(shí)是業(yè)務(wù)正常開(kāi)展得保障，也是客戶經(jīng)理對(duì)工作負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的保護(hù)傘。因此，客戶營(yíng)銷中心由部門(mén)經(jīng)理牽頭，部門(mén)副經(jīng)理協(xié)助組建案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)行業(yè)規(guī)定、我行規(guī)章制度對(duì)本部門(mén)員工定期進(jìn)行案防教育、風(fēng)險(xiǎn)排查, 不斷完善案防長(zhǎng)效機(jī)制情況，結(jié)合典型案例深入學(xué)習(xí)教育。及時(shí)對(duì)上級(jí)行下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件典型案例，通過(guò)工作例會(huì)、周會(huì)等形式深入開(kāi)展學(xué)習(xí)教育，規(guī)范員工操作行為，樹(shù)立員工合規(guī)理念，提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，實(shí)現(xiàn)20xx年全年安全無(wú)事故營(yíng)運(yùn)。
（二）案防工作開(kāi)展內(nèi)容
為進(jìn)一步抓好本部門(mén)人員案防素質(zhì)�？蛻魻I(yíng)銷中心通過(guò)各種形式多樣的會(huì)議學(xué)習(xí)中心組會(huì)議、內(nèi)控案防會(huì)議、參與網(wǎng)點(diǎn)主持的案防工作會(huì)等形式，利用多種途徑牢固樹(shù)立“防范案件就是經(jīng)營(yíng)效益”的觀念，在做好、抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，積極、主動(dòng)地切實(shí)做好所管轄范圍的案件防控工作。具體措施如下：
1、抓好員工案防意識(shí)培養(yǎng)。通過(guò)各類警示教育活動(dòng)，下發(fā)的案例分析，使員工通過(guò)本部門(mén)定期組織的內(nèi)控案防會(huì)議等形式強(qiáng)化學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)，根據(jù)我行規(guī)程結(jié)合部門(mén)實(shí)際情況，與全體員工簽訂《案防責(zé)任狀》，促使全員知曉本崗位工作職責(zé)及應(yīng)履行的案防職責(zé)，進(jìn)一步明確工作職責(zé)，將案件防范工作責(zé)任制落實(shí)到部門(mén)與人。
2除集中、強(qiáng)化性學(xué)習(xí)外，結(jié)合日常實(shí)際工作情況定期召開(kāi)部門(mén)案防會(huì)議、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等，使內(nèi)控案防的學(xué)習(xí)貫穿于整個(gè)年度，形成內(nèi)控案防長(zhǎng)抓不懈的良好氛圍。
3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的考核力度。結(jié)合案防重點(diǎn)內(nèi)容及案防形勢(shì)變化，及時(shí)修訂本部門(mén)內(nèi)控案防的考核細(xì)則，突出重點(diǎn)，加大對(duì)重點(diǎn)案防內(nèi)容的考核比重，有效落實(shí)人員的案防責(zé)任。
4、重點(diǎn)異常行為排查。組織開(kāi)展進(jìn)行全員重點(diǎn)異常行為的排查工作，通過(guò)個(gè)別
了解、小范圍征詢、家訪并結(jié)合業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)信息等手段多渠道掌握存在可疑行為的員工，對(duì)排查出有異常行為特征的人員納入重點(diǎn)關(guān)注人員管理，建立化解檔案，截止目前為止，部門(mén)無(wú)異常行為員工。
�。ㄈ�20xx年案防工作計(jì)劃
一是強(qiáng)化日常管理。加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，健全完善本部、本專業(yè)管理機(jī)制，案防領(lǐng)導(dǎo)小組將定期監(jiān)督檢查執(zhí)行情況，督促落實(shí)各項(xiàng)整改。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾改。確保每一個(gè)員工、每一個(gè)崗位嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)金融政策、法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程和管理要求。
二是堅(jiān)持“以人為本”發(fā)展理念，堅(jiān)持案防意識(shí)教育。加快培育先進(jìn)的能引領(lǐng)發(fā)展、提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的`企業(yè)文化管理模式。每月至少組織一次規(guī)章制度學(xué)習(xí)和內(nèi)控案防教育，并在管理中注重員工行為品德和職業(yè)操守，明確員工關(guān)鍵行為準(zhǔn)則，規(guī)范員工行為，確保每一位員工都能明確自己該做的和不該做的，自覺(jué)防范風(fēng)險(xiǎn)，積極引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
三是加強(qiáng)廉政內(nèi)控目標(biāo)管理。組織制定本部?jī)?nèi)控案防工作目標(biāo)和計(jì)劃，開(kāi)展內(nèi)控案防工作目標(biāo)考核，定期召開(kāi)內(nèi)控防范會(huì)議，研究案防和內(nèi)控管理方面的狀況和形勢(shì)，分析員工行為動(dòng)態(tài)，并研究制定解決方案，確保廉政內(nèi)控目標(biāo)序時(shí)完成。
四是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)管理。認(rèn)真落實(shí)重大事項(xiàng)和突發(fā)事件報(bào)告制度，明確管理職責(zé)，要求對(duì)本部門(mén)、本專業(yè)發(fā)生的重大事項(xiàng)和突發(fā)事件，按規(guī)定的程序和時(shí)限報(bào)告，以確保能在最短的時(shí)間內(nèi)采取有效的應(yīng)對(duì)措施，消除隱患和負(fù)面影響。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 11
年初以來(lái)，集團(tuán)公司認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管部門(mén)案防工作要求，不斷強(qiáng)化案防責(zé)任落實(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度執(zhí)行約束，防范重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)，加大案件處置力度，案防工作有效開(kāi)展，為推進(jìn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展提供了有力保障。
一、案防工作開(kāi)展情況
（一）強(qiáng)化案防基礎(chǔ)管理，推進(jìn)案防責(zé)任逐級(jí)落實(shí)
一是逐級(jí)壓實(shí)案防責(zé)任。年初，組織逐級(jí)簽訂了《案防目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，對(duì)全年案防工作任務(wù)、監(jiān)管通報(bào)及案防會(huì)議要求、案防評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題分別進(jìn)行了責(zé)任分解，明確了工作措施、落實(shí)要求及責(zé)任機(jī)構(gòu)、承辦部門(mén)、工作時(shí)限，確保案防壓力及時(shí)傳導(dǎo)，案防責(zé)任有效落實(shí)。
二是定期召開(kāi)案防會(huì)議。組織召開(kāi)了20xx年度案防工作會(huì)議，對(duì)20xx年案防工作進(jìn)行安排部署；
按季分別召開(kāi)了案防工作例會(huì)，及時(shí)傳達(dá)監(jiān)管要求，分析案防形勢(shì)，通報(bào)案防情況，明確案防任務(wù)，對(duì)案防重點(diǎn)工作進(jìn)行安排部署，并提出具體工作要求。
三是梳理完善案防制度。制定印發(fā)了《案件處置實(shí)施辦法》，對(duì)案件處置工作要求、流程、內(nèi)容及報(bào)告時(shí)點(diǎn)、路徑等進(jìn)行了規(guī)范；
梳理了監(jiān)管部門(mén)及集團(tuán)公司近年來(lái)出臺(tái)的各項(xiàng)案防制度，編印了萬(wàn)冊(cè)《案件防控制度匯編》供各層級(jí)查閱。
四是加強(qiáng)案防培訓(xùn)教育。組織舉辦了案防專題培訓(xùn)，促進(jìn)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防人員系統(tǒng)掌握案防制度及要求，進(jìn)一步提升了案防條線人員的工作能力；
按季組織對(duì)監(jiān)管部門(mén)通報(bào)的典型案例進(jìn)行了集中，在全集團(tuán)組織開(kāi)展典型案例教育，以案為鑒，舉一反三。
五是強(qiáng)化案防質(zhì)效考評(píng)。將案防工作作為直接扣分項(xiàng)納入綜合考評(píng)體系，提高了案防考核權(quán)重，特別是加大了對(duì)案件及風(fēng)險(xiǎn)事件的考核力度，組織市、縣兩級(jí)機(jī)構(gòu)定期對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人《案防日志》記錄情況進(jìn)行考評(píng)，按季通報(bào)，督促基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人強(qiáng)化案防履職。
（二）強(qiáng)化制度執(zhí)行約束，推進(jìn)內(nèi)控管理逐步夯實(shí)
一是學(xué)測(cè)結(jié)合。各級(jí)機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際分級(jí)組織開(kāi)展了“自主學(xué)、集中學(xué)、重點(diǎn)學(xué)、特殊學(xué)”及“以會(huì)代訓(xùn)、以析促學(xué)”等多樣化的學(xué)習(xí)活動(dòng)，集團(tuán)公司建立了“制度執(zhí)行年”應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)題庫(kù)，分級(jí)定期組織對(duì)中高層管理人員及一般員工進(jìn)行了測(cè)試。年內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)累計(jì)組織各種形式的學(xué)習(xí)余次，累計(jì)組織測(cè)試次，測(cè)試覆蓋面達(dá)到%，測(cè)試合格率%，平均測(cè)試成績(jī)分。
二是整章建制。組織各級(jí)機(jī)構(gòu)、各條線對(duì)現(xiàn)行內(nèi)控制度的建立健全情況進(jìn)行了分析梳理，累計(jì)征集《制度反饋建議書(shū)》項(xiàng)條，已及時(shí)反饋進(jìn)行修訂完善。20xx年，集團(tuán)公司各條線共訂立制度項(xiàng)，因修訂和廢止失效項(xiàng)；
根據(jù)制度修訂完善情況，集團(tuán)公司及時(shí)對(duì)內(nèi)控制度匯編電子書(shū)進(jìn)行增減，并按月下發(fā)各級(jí)機(jī)構(gòu)，確保了制度的完整性、連續(xù)性和時(shí)效性。
�。ㄈ⿵�(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查，推進(jìn)防案控險(xiǎn)取得實(shí)效
一是開(kāi)展重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查。針對(duì)各條線內(nèi)控相對(duì)薄弱、制度建設(shè)和執(zhí)行力不足、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的業(yè)務(wù)操作和管控環(huán)節(jié)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，并制定細(xì)化排查方案，明確排查目的、排查范圍、排查重點(diǎn)、排查方法等，做到查前有方案、查中有記錄、查后有報(bào)告、有臺(tái)賬。全年共排查立項(xiàng)項(xiàng)，累計(jì)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題筆、金額億元。
二是開(kāi)展案件防控工作督查。采取異地交叉督導(dǎo)的方式，組織對(duì)今年以來(lái)市、縣級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控工作開(kāi)展情況，包括案防工作安排部署、案防基礎(chǔ)工作落實(shí)、案件風(fēng)險(xiǎn)排查、制度執(zhí)行年活動(dòng)、案件及風(fēng)險(xiǎn)事件處置等情況進(jìn)行了督查。通過(guò)督查，督促被查機(jī)構(gòu)進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)案防工作要求，推進(jìn)案防工作有效開(kāi)展。
三是嚴(yán)格違規(guī)問(wèn)題整改問(wèn)責(zé)。針對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，要求各級(jí)機(jī)構(gòu)堅(jiān)持“領(lǐng)導(dǎo)掛牌督辦制”督促落實(shí)整改，分領(lǐng)導(dǎo)、分部門(mén)、分網(wǎng)點(diǎn)分解落實(shí)整改責(zé)任，制定整改方案，細(xì)化整改措施，明確整改時(shí)限，并統(tǒng)一規(guī)范了整改臺(tái)賬格式，督促各級(jí)機(jī)構(gòu)、各條線建立違規(guī)問(wèn)題整改臺(tái)賬，逐筆銷號(hào)，確保違規(guī)問(wèn)題有效整改、及時(shí)整改、全面整改。
二、存在問(wèn)題及不足
（一）“大案防、大聯(lián)動(dòng)”機(jī)制建設(shè)還需加強(qiáng)。轄內(nèi)部分公司依然不同程度地存在重經(jīng)營(yíng)輕案防的理念，對(duì)當(dāng)前的案防形勢(shì)認(rèn)識(shí)不清，案防措施執(zhí)行不力，思想懈怠，管理松懈；
案防條線工作力量較為薄弱，目前各級(jí)機(jī)構(gòu)案防部門(mén)設(shè)置不統(tǒng)一，案防聯(lián)動(dòng)協(xié)作能力還需加強(qiáng)，單打獨(dú)斗的案防局面未能得到有效改善。
�。ǘ撛诘陌讣[患仍然突出。從條線風(fēng)險(xiǎn)排查情況看，某些風(fēng)險(xiǎn)隱患還未充分暴露，特別是一些歷年以來(lái)長(zhǎng)期積聚的風(fēng)險(xiǎn)極可能演變?yōu)榘讣�，案防形�?shì)仍然嚴(yán)峻；
另外，從信訪、投訴等渠道反映的情況看，個(gè)別事項(xiàng)已涉法涉訴，還有近年來(lái)系統(tǒng)內(nèi)作出開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理的違規(guī)行為，雖然目前暫未形成案件，但仍然存在案件隱患。
（三）案件風(fēng)險(xiǎn)排查力度還需持續(xù)加大。從各級(jí)機(jī)構(gòu)上報(bào)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況看，檢查質(zhì)效還有待提升，不能深入揭示經(jīng)營(yíng)管理中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)和突出問(wèn)題；
在對(duì)違規(guī)人員的責(zé)任追究上，避重就輕，寬嚴(yán)不一，未能起到懲戒和警示作用，缺乏應(yīng)有的威懾力，導(dǎo)致違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯的現(xiàn)象依然存在。
三、下一步
�。ㄒ唬┩怀觥耙话咽帧必�(zé)任，強(qiáng)化案防履職管理。要持續(xù)引深案件防控主體責(zé)任落實(shí)制度，督促各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人全面承擔(dān)案件防控職責(zé)，親自研究部署案件防控的重要任務(wù)，帶頭執(zhí)行內(nèi)部規(guī)章制度，親自組織核查群眾反映的重大案件和違規(guī)線索，親自查處新發(fā)現(xiàn)的大案要案。領(lǐng)導(dǎo)帶頭，在單位樹(shù)立風(fēng)清氣正的良好氛圍，進(jìn)而逐級(jí)影響，逐步完善機(jī)制，逐漸扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)態(tài)勢(shì)。
（二）強(qiáng)化人員管理，筑牢案防合規(guī)底線。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，持續(xù)開(kāi)展對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)及警示活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。建立用人失察失誤的責(zé)任追究制度，構(gòu)筑防治用人腐敗的'堅(jiān)固防火墻。嚴(yán)格執(zhí)行“四項(xiàng)制度”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和暴露案件及違規(guī)問(wèn)題，防范人員“帶病”交流、上崗。建立健全員工行為規(guī)范管理及風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，將員工行為風(fēng)險(xiǎn)管控納入員工管理體系，定期組織實(shí)施員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)排查，提高排查的實(shí)效性。
�。ㄈ┳⒅仫L(fēng)險(xiǎn)管理，夯實(shí)案防管理基礎(chǔ)。持續(xù)深入開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，強(qiáng)化制度建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)排查，提升制度的執(zhí)行力。要堅(jiān)持審慎原則，將風(fēng)險(xiǎn)管理納入業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入、流程及后續(xù)管理環(huán)節(jié)中進(jìn)行定性、量化或提示，完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)范化管理。要有計(jì)劃、有目的、有針對(duì)性地開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，緊盯內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，提升風(fēng)險(xiǎn)排查的有效性。要科學(xué)設(shè)置任務(wù)考核指標(biāo)體系和考核方式，并將案件及風(fēng)險(xiǎn)考核指標(biāo)納入各條線管理中，堅(jiān)決遏制重規(guī)模、沖數(shù)字等不審慎行為。
（四）嚴(yán)格整改問(wèn)責(zé)，鞏固案防工作成效。對(duì)各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況進(jìn)行一次“大起底”，梳理未整改的問(wèn)題底數(shù)，按機(jī)構(gòu)、人員建立問(wèn)題臺(tái)賬，持續(xù)跟進(jìn)問(wèn)題整改，遏制屢查屢犯問(wèn)題。進(jìn)一步建立完善整改問(wèn)責(zé)機(jī)制，明確落實(shí)整改、監(jiān)督整改及實(shí)施處罰、款項(xiàng)收繳、處分入檔、監(jiān)督處罰的責(zé)任主體，并配套相應(yīng)的考核懲戒及聯(lián)動(dòng)措施，扎實(shí)推進(jìn)整改及問(wèn)責(zé)工作。對(duì)屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)和各類同質(zhì)同類出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患和重大違規(guī)行為，實(shí)行“硬約束”“零容忍”，不僅追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要追究上級(jí)的管理責(zé)任，做到違規(guī)必糾、違規(guī)必罰。
�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)文化建設(shè)，建立正向激勵(lì)政策。要多角度多層次構(gòu)建積極向上的企業(yè)文化，營(yíng)造團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、無(wú)私奉獻(xiàn)的工作氛圍，增強(qiáng)凝聚力和員工的責(zé)任感。通過(guò)組織開(kāi)展合規(guī)講堂、合規(guī)考試、合規(guī)、分析案例等方式，將合規(guī)文化潛移默化地滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。完善用工和收入分配，促進(jìn)員工以正向的、積極的以及“主人翁”的態(tài)度，更加有力地推動(dòng)集團(tuán)持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 12
銀行內(nèi)控是保障銀行經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)可控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，內(nèi)控案防工作更是銀行防范風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)穩(wěn)定的重要保障。在銀行內(nèi)控案防工作中，要實(shí)施全員內(nèi)控，強(qiáng)化內(nèi)控文化，提升內(nèi)控意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督，加大內(nèi)控力度，創(chuàng)新內(nèi)控方式，建立內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控教育，完善內(nèi)控體系，確保內(nèi)控有效實(shí)施。
要實(shí)施全員內(nèi)控，全員參與內(nèi)控是銀行內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)。只有每一位員工都認(rèn)識(shí)到自己是內(nèi)控的主體，才能將內(nèi)控意識(shí)貫徹到具體行動(dòng)中。要加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)，提高員工對(duì)內(nèi)控概念、內(nèi)控要求的理解和認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)員工自覺(jué)履行內(nèi)控責(zé)任，做到“每個(gè)員工都是一道防線、每個(gè)環(huán)節(jié)都是一個(gè)控制點(diǎn)”。
要強(qiáng)化內(nèi)控文化，內(nèi)控文化是內(nèi)控工作的靈魂。要將內(nèi)控文化融入到銀行的管理理念、員工行為、制度規(guī)范中，形成“守法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信服務(wù)、克己奉公、共享成果”的內(nèi)控文化。要倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)防范、責(zé)任擔(dān)當(dāng)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、創(chuàng)新發(fā)展的內(nèi)控精神，引導(dǎo)員工養(yǎng)成正確的'經(jīng)營(yíng)態(tài)度和價(jià)值觀。
要加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督，內(nèi)控監(jiān)督是內(nèi)控工作的重要保障。要建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，實(shí)施定期、隨機(jī)、專項(xiàng)等多層次的內(nèi)控監(jiān)督，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)內(nèi)部審查，對(duì)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)、操作進(jìn)行全面審查，確保內(nèi)控規(guī)范有效實(shí)施。
要?jiǎng)?chuàng)新內(nèi)控方式，運(yùn)用科技手段提高內(nèi)控水平。要加大信息化建設(shè)力度，建立全面、有效的內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全程監(jiān)控和管理。要借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。
要完善內(nèi)控體系，建立健全的內(nèi)控機(jī)制。要建立內(nèi)控規(guī)章制度，明確內(nèi)控工作職責(zé)分工，健全內(nèi)部控制框架，確保內(nèi)控制度的詳細(xì)、系統(tǒng)、全面。要建立內(nèi)部檢查和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行自查、外審，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、糾正錯(cuò)誤，提高內(nèi)控管理水平。
內(nèi)控案防工作總結(jié) 13
隨著金融行業(yè)的發(fā)展，銀行案件頻頻發(fā)生，給銀行業(yè)界帶來(lái)了巨大的損失和沖擊。針對(duì)銀行案件防范工作，我公司制定了一系列的預(yù)防措施，但還存在一些問(wèn)題和聲音�，F(xiàn)將前期工作和防范措施進(jìn)行總結(jié)和分析，提出改進(jìn)措施和建議，以期不斷提高我公司銀行案件防范工作水平。
一、前期工作和防范措施總結(jié)
1.加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理
完善銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，保持銀行貸款的合法性、安全性和穩(wěn)定性。加強(qiáng)對(duì)客戶信息、貸款信息核查，完善客戶風(fēng)險(xiǎn)控制體系。加強(qiáng)對(duì)員工人員資格審核，特別是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)的人員資質(zhì)要求更高。同時(shí)，對(duì)銀行內(nèi)部的紀(jì)律性、行業(yè)道德和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的要求更加嚴(yán)格，營(yíng)造良好的銀行內(nèi)部環(huán)境。
2.防范外部市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
銀行在業(yè)務(wù)的定位和策略上應(yīng)當(dāng)更加謹(jǐn)慎，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)資訊的及時(shí)了解和分析。增加銀行在發(fā)放貸款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和判斷能力，提高貸款準(zhǔn)確性和安全性。同時(shí)，應(yīng)定期對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)審查銀行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)證，強(qiáng)化巡查檢查。遇到來(lái)自政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查，要積極配合，避免發(fā)生矛盾和不必要的紛爭(zhēng)。
3.加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部人員的教育和培訓(xùn)
對(duì)內(nèi)部工作人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高員工對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)工作人員的進(jìn)一步培訓(xùn)和管理，考核和復(fù)核工作人員的'績(jī)效，建立完善的考核制度，讓工作人員更加清楚自己工作的重要性和使命感。
二、存在的問(wèn)題和不足
1.管理方面的問(wèn)題
在銀行內(nèi)部管理方面存在的問(wèn)題是：管控不嚴(yán)、制度不完善、監(jiān)督不力。銀行營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部的管理機(jī)制缺失，員工道德失范；制度缺少整體性，制度存在短板；監(jiān)督來(lái)源單一，監(jiān)督效果不夠理想化。
2.培訓(xùn)方面的問(wèn)題
對(duì)于內(nèi)部工作人員的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)存在差距。針對(duì)某些關(guān)鍵崗位培訓(xùn)不夠，對(duì)于工作流程和業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不夠，沒(méi)有形成真正的專業(yè)化工作環(huán)境和氛圍。
三、改進(jìn)和完善措施
1.加強(qiáng)制度建設(shè)
銀行要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部的制度建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，研究并完善銀行業(yè)務(wù)流程，明確責(zé)任制度和考核制度，確保防范措施的落實(shí)。
2.強(qiáng)化工作人員的培訓(xùn)干部定期更新內(nèi)部培訓(xùn)
為了培養(yǎng)出更加優(yōu)秀的青年銀行家，銀行要針對(duì)不同責(zé)任崗位進(jìn)行持續(xù)性的內(nèi)部培訓(xùn)，強(qiáng)化員工的風(fēng)控理念，讓員工都清楚自己工作的重要性和義務(wù)、任務(wù)，從各個(gè)角度，全面提升銀行業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。
3.建立風(fēng)險(xiǎn)巡查機(jī)制
銀行采用自有的制度標(biāo)準(zhǔn)和檢查標(biāo)準(zhǔn)，建立銀行巡查檢查制度，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)巡查檢查工作，發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。與此同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和政府也應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)防范貸款風(fēng)險(xiǎn)的整體式監(jiān)控，加大對(duì)銀行貸款業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度。
4.加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)處理機(jī)制
為了提高銀行對(duì)比例風(fēng)險(xiǎn)的管理能力，銀行應(yīng)利用成熟的風(fēng)控技術(shù)手段，建立全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)收集和統(tǒng)計(jì)機(jī)制。針對(duì)性地對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)要素、風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)，不斷完善銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制的科學(xué)性和有效性。
結(jié)論
防范金融案例是大家事業(yè)成敗的決定性因素，也是衡量我們工作能力和質(zhì)量的重要標(biāo)準(zhǔn)。我們加大銀行案防范工作力度，既是銀行業(yè)職業(yè)道德的要求，也是財(cái)政政策、銀行業(yè)監(jiān)管政策的要求。作為員工，應(yīng)當(dāng)從自身出發(fā)，不斷加強(qiáng)自身能力的提升，同時(shí)也應(yīng)該加強(qiáng)各種形式的培訓(xùn)、訓(xùn)練和更新學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高對(duì)銀行案的防范意識(shí)和工作素質(zhì)，共同為銀行業(yè)的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
【內(nèi)控案防工作總結(jié)】相關(guān)文章：
銀行案防工作總結(jié)08-29
銀行案防工作總結(jié)05-25
銀行案防工作報(bào)告10-24
內(nèi)控工作總結(jié)11-12
內(nèi)控工作總結(jié)11-28
案防案例心得體會(huì)10-07
銀行案防心得體會(huì)09-06
案防心得體會(huì)（精選20篇）09-13
銀行內(nèi)控工作總結(jié)12-07