銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告范文（通用18篇）
隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。你知道怎樣寫(xiě)報(bào)告才能寫(xiě)的好嗎？下面是小編為大家收集的銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告范文（通用18篇），希望對(duì)大家有所幫助。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 1
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開(kāi)展眼里打擊非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求，×××總行高度重視,按照通知要求，結(jié)合我縣實(shí)際，持續(xù)組織開(kāi)展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將20xx年第×季度工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況
為確保非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治工作扎實(shí)開(kāi)展，總行成立以××為組長(zhǎng)，×××為副組長(zhǎng)，×××為成員的的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報(bào)工作。
二、排查工作開(kāi)展情況
為了使排查工作取得實(shí)效，××與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作：
一是將非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作緊密結(jié)合，堅(jiān)持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。
二是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認(rèn)真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷(xiāo)和資金交易活動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對(duì)現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對(duì)新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的'調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)”。
三、排查結(jié)果
通過(guò)以上各類(lèi)方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動(dòng)；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動(dòng)；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
××通過(guò)開(kāi)展多種形式的社會(huì)宣傳活動(dòng)及內(nèi)部員工排查，及時(shí)向社會(huì)公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來(lái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險(xiǎn)隱患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和銀行賬戶管理監(jiān)測(cè)及信貸資金風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測(cè)，避免員工及其家人因參與非法集資帶來(lái)的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
�。ㄒ唬┏掷m(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)要求，使員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資的危害性。
�。ǘ┏掷m(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問(wèn)題苗頭，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
�。ㄈ┏掷m(xù)建立排查工作長(zhǎng)效機(jī)制，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測(cè)和貸前涉非調(diào)查。
（五）持續(xù)建立類(lèi)金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)有合作關(guān)系的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查，對(duì)于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
�。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 2
按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準(zhǔn)備
為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(zhǎng)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；
二是強(qiáng)化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交。
三、專(zhuān)項(xiàng)排查過(guò)程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對(duì)各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門(mén)員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告；安排專(zhuān)人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的`情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專(zhuān)項(xiàng)非法集資排查中，有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 3
為建立健全我行輿情監(jiān)測(cè)體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對(duì)我行的不良影響；及時(shí)收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開(kāi)展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門(mén)及聯(lián)系人員。
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開(kāi)展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測(cè)部門(mén)有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門(mén)指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測(cè)等工作。
二、開(kāi)展行內(nèi)自查工作。
為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的異常行為動(dòng)向，及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開(kāi)展員工的異常行為排查，排查事項(xiàng)涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來(lái)源的真實(shí)有效。經(jīng)過(guò)此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門(mén)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門(mén)的`信息交流渠道。
為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問(wèn)題，及時(shí)查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門(mén)聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問(wèn)題后，及時(shí)接受信息，及時(shí)查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開(kāi)放信函、電話、傳真、直接來(lái)訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。
及時(shí)接收信訪信息，并保證每一個(gè)信訪問(wèn)題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見(jiàn)簿所登記的客戶投訴及建議，并對(duì)異常情況實(shí)施問(wèn)責(zé)制度。截至報(bào)告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn)，在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 4
根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年十大重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結(jié)合的方式的安排，支行營(yíng)業(yè)部安照“資金交易交易權(quán)限管理、操作牽制、存款與柜臺(tái)業(yè)務(wù)對(duì)賬、柜臺(tái)禁止性行為�！\(yùn)營(yíng)管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開(kāi)展了相關(guān)項(xiàng)目的自查，自查結(jié)果如下：
一、資金條線方面：
1、資金交易權(quán)限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進(jìn)行大額詢價(jià)246筆，總金額折美元約4400萬(wàn)元，大額詢價(jià)系統(tǒng)操作員已通過(guò)資金清算考試，符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。
2、資金交易操作牽制：支行大額詢價(jià)操作系統(tǒng)操作員為15級(jí)事中監(jiān)督兼庫(kù)管員，與前臺(tái)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)相分離，符合相關(guān)操作牽制的`要求。
二、運(yùn)營(yíng)條線方面：
柜臺(tái)禁止性行為：
1）柜員卡使用：支行營(yíng)業(yè)部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發(fā)現(xiàn)，每位員工均能?chē)?yán)格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個(gè)人名章，沒(méi)有外借、盜用、復(fù)制等情況發(fā)生。
2）重要物品保管、使用：從日常查庫(kù)和抽查錄相及調(diào)閱登記簿等方式入手檢查柜員有無(wú)違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷(xiāo)毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。
3）柜臺(tái)業(yè)務(wù)：支行營(yíng)業(yè)部共有柜員11人，通過(guò)查看系統(tǒng)預(yù)警、抽查錄相、查看相關(guān)登記簿、查看辦公抽屜、保險(xiǎn)箱等物品存放處、查看驗(yàn)印系統(tǒng)中非自動(dòng)驗(yàn)印通過(guò)的記錄，調(diào)閱相關(guān)憑證有無(wú)手工驗(yàn)印人員的簽章等方式，檢查未發(fā)現(xiàn)存在柜員辦理本人業(yè)務(wù)、不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)、柜員對(duì)明知違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告的情況。
4）辦理開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對(duì)公開(kāi)戶、變更共計(jì)113戶，個(gè)人開(kāi)戶462戶，個(gè)人電子銀行簽約560戶，輕松理財(cái)功能開(kāi)通/關(guān)閉/修改182戶，檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問(wèn)題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個(gè)人代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)中，存在柜員未與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)便進(jìn)行開(kāi)戶的現(xiàn)象（總戶數(shù)為27戶，已整改23戶，無(wú)法整改的4戶）。在辦理個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)簽約時(shí)，未讓客戶簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，總的戶數(shù)為297戶。由于柜員在平臺(tái)簽約時(shí)只需勾選，而又不知道相關(guān)操作要求，且我行未領(lǐng)到個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議書(shū)，致使柜員們長(zhǎng)期未按要求操作。
5）業(yè)務(wù)授權(quán)：支行營(yíng)業(yè)部目前有2名30級(jí)授權(quán)柜員和1名15級(jí)授權(quán)柜員，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱錄相、通過(guò)系統(tǒng)調(diào)取有發(fā)起時(shí)授權(quán)記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺(tái)打回的業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的方式，未發(fā)現(xiàn)授權(quán)柜員在授權(quán)過(guò)程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權(quán)限授權(quán)等問(wèn)題。
6）授信：通過(guò)調(diào)閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等，并結(jié)合風(fēng)管、商票、核心等系統(tǒng)中相關(guān)信息，檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。
針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，關(guān)于個(gè)人代理開(kāi)戶必須與被代理電話核實(shí)的問(wèn)題，我行已要求柜員對(duì)遺漏的賬戶進(jìn)行了電話補(bǔ)核實(shí)，但有4戶由于無(wú)法聯(lián)系到客戶而無(wú)法核實(shí)。目前要求柜員在辦理個(gè)人代理開(kāi)戶時(shí)必須電話核實(shí)后才能辦理業(yè)務(wù)，并且安排專(zhuān)人對(duì)每月裝訂的個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)進(jìn)行復(fù)查，確保電話核實(shí)工作做到位。關(guān)于辦理個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)簽約時(shí)未讓客戶簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議的問(wèn)題，總的戶數(shù)為297戶。目前已從分行申領(lǐng)了個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，柜員在平臺(tái)簽約同時(shí)讓客戶簽個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議。在今后的運(yùn)營(yíng)工作中，支行營(yíng)業(yè)部將更加嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程式，遇到問(wèn)題多請(qǐng)示、匯報(bào)，將運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)降到最低。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 5
一年來(lái)的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)�，F(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來(lái)的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
（一）為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類(lèi)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專(zhuān)業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的.放矢。
�。ǘ┰趯�(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個(gè)方面：
一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問(wèn)責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和。
二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。在年初，根據(jù)市辦《長(zhǎng)治市農(nóng)村信用社20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》制定了20xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開(kāi)展按時(shí)完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過(guò)出臺(tái)制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定了某某聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件―各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。20xx年以來(lái)，規(guī)范性文件共廢止了3個(gè)，修訂了4個(gè)，實(shí)際訂立了22個(gè)制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、安全保衛(wèi)方面23個(gè)、務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過(guò)廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi)控制度基本覆蓋所開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對(duì)各級(jí)制定的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí)，于去年10月份對(duì)所有的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了、規(guī)范。通過(guò)對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過(guò)程的管理制度，各種登記簿（臺(tái)賬）也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階，有效遏制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門(mén)的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專(zhuān)項(xiàng)檢查。
六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的措施，初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問(wèn)責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立在壓力測(cè)試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開(kāi)展訴訟（仲裁）工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭(zhēng)議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過(guò)訴訟收回貸款11萬(wàn)元。
八是開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在20xx年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識(shí)培訓(xùn)實(shí)施》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測(cè)試。去年共開(kāi)展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開(kāi)展風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。
二、工作中存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問(wèn)題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對(duì)部分未能有序完成；二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門(mén)之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長(zhǎng)避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭(zhēng)取能通過(guò)“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
（二）積極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門(mén)的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
�。ㄈ┰鰪�(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 6
一、存在的風(fēng)險(xiǎn)
�。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)：著力防范市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格信用等級(jí)劃分，對(duì)信用可疑單位，做好風(fēng)險(xiǎn)防控。
�。ǘ┻`背制度評(píng)審程序風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評(píng)審程序。嚴(yán)控預(yù)算，嚴(yán)把投標(biāo)底線，嚴(yán)格標(biāo)前論證評(píng)審，嚴(yán)禁低于成本投標(biāo)；嚴(yán)格執(zhí)行合同評(píng)審流程，對(duì)合同評(píng)審中提出的修改意見(jiàn)均要進(jìn)行意見(jiàn)修改反饋。
�。ㄈ┻`約風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格履行合同，謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定，謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn)：著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車(chē)卸車(chē)運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生
�。ㄎ澹﹪�(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期，著力化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
�。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)處置力度，防止出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)
�。ㄆ撸┘訌�(qiáng)員工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴(yán)格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺(tái)的管理制度；
2、嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；
3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批，嚴(yán)格客戶信用評(píng)級(jí)，要充分揭示風(fēng)險(xiǎn)且有相應(yīng)的`控制預(yù)案，經(jīng)濟(jì)可行，合作方誠(chéng)實(shí)信用，實(shí)力有保障；
4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評(píng)審程序和制度，確保決策要素貫徹落實(shí)；嚴(yán)把項(xiàng)目關(guān)、通過(guò)信息化等手段，切實(shí)加強(qiáng)項(xiàng)目和合同簽訂履行過(guò)程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。
6、加強(qiáng)合同綜合管理水平：加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理，實(shí)現(xiàn)從競(jìng)標(biāo)、談判、評(píng)審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的處置力度。
8、認(rèn)真開(kāi)展普法宣傳和法律培訓(xùn)，提升法律顧問(wèn)的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 7
一、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)
1、來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計(jì)算機(jī)在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識(shí)較為薄弱，加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級(jí)，u盤(pán)濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
二、操作流程風(fēng)險(xiǎn)
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),柜員制未能全面落實(shí),不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會(huì)造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面:
1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識(shí)差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)操作員一般只通過(guò)了短期輔導(dǎo)，未能全面掌握計(jì)算機(jī)理論知識(shí)及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：一是一些操作人員對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí)的`缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯(cuò)誤；二是操作人員基本安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏安全防范意識(shí)；三是人員調(diào)離或崗位變動(dòng)時(shí)不及時(shí)注銷(xiāo)操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；四是人離機(jī)不退，個(gè)別人隨意離開(kāi)工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。
2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對(duì)推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等原因造成了在操作過(guò)程中出現(xiàn)系列風(fēng)險(xiǎn)。一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；二是沒(méi)有定期對(duì)機(jī)器除塵、保養(yǎng)，使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計(jì)算機(jī)運(yùn)行報(bào)錯(cuò)或元器件損壞時(shí)有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。
為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對(duì)日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問(wèn)題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：
1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無(wú)法隔離的要隨時(shí)升級(jí)殺毒程序，同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防
毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。
2、加強(qiáng)對(duì)一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)信息專(zhuān)管員的培訓(xùn)，提高其處理計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的能力；對(duì)業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)知識(shí)的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。
3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，系統(tǒng)，oa系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號(hào)，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號(hào)碼或號(hào)碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實(shí)以、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。再則，加強(qiáng)事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí)，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實(shí)做到防患于未然。
5、日常維護(hù)方面，由基社信息專(zhuān)管員負(fù)責(zé)每周一次對(duì)機(jī)房清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點(diǎn)信息專(zhuān)管員的配合下，對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次，全轄的atm和pos機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理，落實(shí)基社網(wǎng)點(diǎn)專(zhuān)人負(fù)責(zé)，加大專(zhuān)管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實(shí)。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 8
根據(jù)《×銀監(jiān)局關(guān)于銀行信貸領(lǐng)域案件隱患風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（×銀監(jiān)辦【×】×號(hào)）要求，×行深入、細(xì)致地對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
一、組織情況
對(duì)于此次排查工作，×行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)組織召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，下發(fā)排查通知，提出工作要求。要求認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，制定排查方案，明確排查范圍及標(biāo)準(zhǔn)，以100萬(wàn)元以上大額不良貸款、涉訴貸款為排查重點(diǎn)，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則，以規(guī)范行為、防范案件、查找問(wèn)題、解決問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)，從查業(yè)務(wù)、查行為入手，認(rèn)真開(kāi)展此次排查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭隱患，嚴(yán)控信貸風(fēng)險(xiǎn)。
二、排查情況
�。ㄒ唬┵J款基本情況
截至201×年末，×行共有貸款×戶×筆，金額×億元。其中五級(jí)類(lèi)正常貸款×戶×筆，金額×億元，五級(jí)類(lèi)不良貸款×戶×筆，金額×億元，不良占比×%。逾期類(lèi)貸款×戶×筆，金額×億元。
�。ǘ┲贫惹闆r
一是梳理與完善各項(xiàng)制度，做到有章可循。近年來(lái)，×行制定出臺(tái)了《×銀行信貸管理基本制度》，對(duì)信貸業(yè)務(wù)操作管理、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸人員管理等作了明確規(guī)定，規(guī)范信貸行為。嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貸款新規(guī)，制定下發(fā)了《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》、《流動(dòng)資金貸款管理辦法》、《個(gè)人貸款管理辦法》等相關(guān)配套制度。重新設(shè)置了專(zhuān)用合同文本，對(duì)資金合法用途、借款人承諾事項(xiàng)、發(fā)放的條件、支付的方式和違約責(zé)任等進(jìn)行了明確規(guī)定。
二是明確審批職責(zé)，嚴(yán)格審批流程�！列兄贫恕缎刨J業(yè)務(wù)審批管理辦法》，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)審批管理流程，分級(jí)、分權(quán)限進(jìn)行審批與管理，實(shí)現(xiàn)相互制約和配合。
三是嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，確保資產(chǎn)質(zhì)量。貸前調(diào)查，要求雙人嚴(yán)格按照國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定對(duì)借款人及擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)情況、信譽(yù)情況、還款能力以及抵質(zhì)押品等進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查、核實(shí)，充分識(shí)別客戶和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在貸中，對(duì)貸款報(bào)審資料的.真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行認(rèn)真審查，保證報(bào)審資料及合同的合法合規(guī)性，貸款合同實(shí)行雙人面簽制度。貸款發(fā)放后，要求借款企業(yè)按時(shí)更新報(bào)送報(bào)表資料，并要求信貸人員定期不定期對(duì)貸款企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況及貸款用途進(jìn)行跟蹤調(diào)查與檢查，同時(shí)對(duì)擔(dān)保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、重大變化情況及抵質(zhì)押品的存放與管理情況進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)不嚴(yán)格依合同執(zhí)行的、或發(fā)生其他風(fēng)險(xiǎn)信息的貸款，立即予以制止或提前收回，確保我行的合法權(quán)益及資產(chǎn)不受損失。
四是嚴(yán)格執(zhí)行貸款檔案管理。×行信貸檔案專(zhuān)人負(fù)責(zé)、專(zhuān)人管理，所有貸款均建立了完整的信貸檔案，并確保信貸資料完整、準(zhǔn)確、連續(xù)。
通過(guò)對(duì)貸款管理情況進(jìn)行排查，×行在日常貸款管理中能按規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)、違紀(jì)發(fā)放貸款現(xiàn)象。
�。ㄈ┎涣假J款排查情況
為確保此次風(fēng)險(xiǎn)排查效果，×行對(duì)所有不良貸款相關(guān)檔案資料全部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，力爭(zhēng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患，找出化解對(duì)策，為下一步有效清收做好鋪墊工作。截至×年末，×行共有逾期貸款×戶×筆，金額×億元。根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的不同，逐戶研究制定風(fēng)險(xiǎn)化解方案，制定具體工作措施，積極進(jìn)行清收和化解。同時(shí)，督促信貸員加大對(duì)到期貸款與不良貸款催收，維護(hù)我行債權(quán)，并保證貸款的訴訟時(shí)效。
通過(guò)對(duì)上述貸款資料的重新審查、分析，×行不良貸款審批、進(jìn)帳流程合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。
�。ㄋ模⿲�(duì)信貸人員履職行為進(jìn)行排查
此次共對(duì)×行×名信貸人員盡職履職行為進(jìn)行了排查，防止由于信貸人員不履職造成的不良貸款形成原因。排查組一是與各支行負(fù)責(zé)人座談交流，了解信貸人員日常工作表現(xiàn)是否勤勉盡職。二是與信貸人員座談，了解其基本情況和思想動(dòng)態(tài)，使信貸人員明白什么能做，什么不能做，做到自覺(jué)規(guī)范從業(yè)行為，遵守職業(yè)道德，防范從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。三是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)查看，了解信貸人員操作流程是否合規(guī)。四是做到負(fù)責(zé)人“了解你的員工”，使員工牢記禁止性規(guī)定，堅(jiān)守道德底線，不觸犯法律，廉潔、合規(guī)從業(yè)，努力創(chuàng)造合規(guī)工作氛圍。
通過(guò)排查，未發(fā)現(xiàn)有內(nèi)部員工內(nèi)外勾結(jié)以偽造、編造虛假借款人身份信息資料、以虛假借款人名義騙取貸款，或內(nèi)部員工提供他人的身份證明資料給實(shí)際借款人騙取貸款行為、以及其他不良、異常行為。
三、排查結(jié)果
經(jīng)排查，一是×行貸款發(fā)放嚴(yán)格按照制度流程辦理，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度。二是對(duì)將到期的貸款提前向借款人進(jìn)行還款提示；對(duì)逾期貸款及時(shí)下發(fā)催收通知，確保每筆貸款的時(shí)效連續(xù)。三是×行大額不良貸款、涉訴貸款檔案資料齊全，借款人及擔(dān)保人提供的資料全部合法有效，貸款發(fā)放流程合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)發(fā)放貸款現(xiàn)象。四是能?chē)?yán)格按照×行客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警管理辦法及×行不良資產(chǎn)管理內(nèi)控制度進(jìn)行貸款管理，對(duì)不良貸款逐戶研究制定風(fēng)險(xiǎn)化解方案，力爭(zhēng)將風(fēng)險(xiǎn)降至最低，逐步化解信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。
今后，×行在貸款管理方面將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)金融政策及各項(xiàng)規(guī)章制度，同時(shí)，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)信貸人員職業(yè)操守教育、崗位培訓(xùn)及履職調(diào)查，對(duì)信貸員異常行為進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析監(jiān)測(cè)，防止內(nèi)外勾結(jié)造成貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保我行信貸資產(chǎn)安全。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 9
根據(jù)近期全國(guó)金融形勢(shì)通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求，我行開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作�，F(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
我行成立了以主管副行長(zhǎng)同志為組長(zhǎng)，信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查小組，排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責(zé)任、精心組織，明確了排查重點(diǎn)，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查工作。
二、排查情況
�。�1）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面
我行始終堅(jiān)持以支農(nóng)支小為信貸投放方向，嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、高效透明和質(zhì)量?jī)?yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務(wù)三農(nóng)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開(kāi)發(fā)了xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了xx縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以xx、xx、xx三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。2019年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對(duì)接了xx人行上報(bào)xx家企業(yè)中的xx家，采取上門(mén)走訪和召開(kāi)銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放xx筆xx萬(wàn)元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將xx萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴(yán)禁新投放xx萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒xxx農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對(duì)轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了xx貸和xx貸、xx貸、xx貸，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止xx年xx月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款xx筆xx萬(wàn)元，其中小微企業(yè)貸款x5筆xx萬(wàn)元，個(gè)體工商戶xx筆xx萬(wàn)元。
�。�2）防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面
我行不斷健全內(nèi)控制度，建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè)，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面，堅(jiān)持以發(fā)展的.思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn)，按照“分類(lèi)處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí)，牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí)，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅(jiān)守職能定位，增戶擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
�。ㄈ┥罨r(nóng)信社改革方面
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。
�。ㄋ模┢渌矫�
2019年12月底，我行各項(xiàng)存款余額xx萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額xx萬(wàn)元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額xx萬(wàn)元，不良率為xx%。資本充足率xx流動(dòng)性比例xx%，流動(dòng)性缺口率xx%，超額備付金率為xx。
三、下一步計(jì)劃
通過(guò)此次排查，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí)，在今后的工作中，xx農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求，牢固樹(shù)立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí)，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。
�。ㄒ唬┗貧w本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
�。ǘ⿵�(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門(mén)幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷(xiāo)模式，加快市場(chǎng)拓展力度，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶。
（三）創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵，提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵，增加客戶粘性；二是在服務(wù)模式上，改變過(guò)去坐等客戶上門(mén)的老思想、老傳統(tǒng)，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，了解客戶的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 10
近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的`有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：
1是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險(xiǎn)柜密碼，出納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和電子門(mén)鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機(jī)）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：
此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：
對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 11
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
一、按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
二、做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹(shù)立新形象”的要求，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共。防，和諧共贏”通過(guò)全面清查，找準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
四、整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的`政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┘訌�(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
�。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
（四）樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開(kāi)展，確�；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效，根據(jù)總行《中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》（中銀發(fā)〔xx〕1459號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《要點(diǎn)》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號(hào)）文件精神，結(jié)合本人工作實(shí)際，就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開(kāi)展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：
一、經(jīng)過(guò)認(rèn)真對(duì)照檢查，本人沒(méi)有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒(méi)有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒(méi)有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒(méi)有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為；四是沒(méi)有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒(méi)有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開(kāi)銷(xiāo)戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的工作作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí)，自覺(jué)抵制違規(guī)行為，維護(hù)銀行利益。
特此報(bào)告。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 12
一、特別提示：本行治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
�。ㄒ唬�(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書(shū)等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專(zhuān)門(mén)委員負(fù)責(zé)人均由董事?lián)�，其中，審�?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
1、股東大會(huì)
股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2、董事會(huì)
董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī)，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)委員會(huì)，專(zhuān)業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會(huì)
監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和。
4、內(nèi)部控制制度
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場(chǎng)、主流客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù)，同時(shí)，按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí)，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強(qiáng)授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。
7、約束機(jī)制
本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度，通過(guò)完善等級(jí)行管理制度、總行部門(mén)制度、全面推行客戶制，在總行各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是，我行逐步開(kāi)始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開(kāi)始推進(jìn)以經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)為基礎(chǔ)的考核機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹(shù)立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺(jué)地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng)，本行總行各部門(mén)以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門(mén)及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書(shū)為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門(mén)所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書(shū)中披露了本行20xx相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行20xx年年報(bào)的豁免。因此，尚未披露過(guò)定期報(bào)告。但本行會(huì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí)，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開(kāi)通了投資者電話專(zhuān)線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了投資者關(guān)系欄目，認(rèn)真接受各種咨詢，并開(kāi)始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研，通過(guò)電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。
（二）規(guī)范運(yùn)作的'保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。
�。�2）三會(huì)議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。
�。�3）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則。
�。�4）制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》，完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的線和信息溝通機(jī)制。
�。�5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年xx月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專(zhuān)項(xiàng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理形似而神不至的問(wèn)題，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取人所長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
�。ㄒ唬┻M(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng)，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)審議、修訂，但尚待董事會(huì)審議通過(guò)。此外，董、監(jiān)事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專(zhuān)家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。
�。ǘ┻M(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳，但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題還不時(shí)地困擾著我們。因此，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。
�。ㄈ┲贫ā⑼晟篇�(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議，擬于年內(nèi)實(shí)行。
四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人
序號(hào)整改措施整改時(shí)間責(zé)任人
1董事會(huì)審議通過(guò)議事規(guī)則，進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制20xx年8月份孔x先生劉xx女士
2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力20xx年年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部
3實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度20xx年xx月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會(huì)
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部控制制度方面的特色
1、本行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對(duì)近年進(jìn)行
的基礎(chǔ)上，提出了追求效益、、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過(guò)濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn)，追求穩(wěn)定增市值，努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，改進(jìn)內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機(jī)制，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理，建立健體決策機(jī)制，通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專(zhuān)業(yè)性。
4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，建立了相應(yīng)的工作制度，并開(kāi)始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過(guò)大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開(kāi)展了會(huì)計(jì)大檢查（覆蓋面達(dá)100%）、信貸大檢查（覆蓋面達(dá)50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過(guò)連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：
19xx年，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專(zhuān)職清收人員職位；與麥肯錫公司開(kāi)發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，并在全行推廣。 20xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。
20xx年，本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)職位，在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。
20xx年末至20xx年初，本行調(diào)整了授信流程，加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性：
(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施；
(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制，取消了總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)的審批權(quán)，總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過(guò)的行使否決權(quán)；
(3)設(shè)立了專(zhuān)職信審委員職位，推行專(zhuān)業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
20xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開(kāi)發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類(lèi)別，了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)的違約概率計(jì)量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。
20xx年，(1)本行實(shí)施優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場(chǎng)、主流客戶戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn)；
(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下，本行建立了專(zhuān)門(mén)從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè)、集中管理；并建立了重點(diǎn)行業(yè)專(zhuān)家隊(duì)伍和行外專(zhuān)家?guī)�，加�?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專(zhuān)業(yè)水平；
(3)本行開(kāi)始在全行范圍內(nèi)推廣追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益理念，并通過(guò)計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。
本行在風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報(bào)能力。
（三）完善信息披露制度
我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化。
六、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)
�。ㄒ唬┤粘Ｐ畔贤ㄊ侄巍Ｄ壳�，本行通過(guò)《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。
�。ǘ┕蓹�(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說(shuō)明
本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 13
為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開(kāi)展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作的緊急通知》（201433號(hào)）文件精神，同時(shí)針對(duì)可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個(gè)方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級(jí)的指導(dǎo)要求開(kāi)展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
一、堅(jiān)持“預(yù)防為主，防治結(jié)合”的理念
首先，抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過(guò)完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅(jiān)固防線，將化解風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，推動(dòng)管理水平不斷提高；第三，有效提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力，確保已建各項(xiàng)制度真正成為看家寶典，對(duì)執(zhí)制不嚴(yán)者及時(shí)給予批評(píng)教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處，同時(shí)為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以XXX為組長(zhǎng)的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì)其精神，加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。
三、排查工作情況
在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn)，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個(gè)人崗位特征，具體排查了以下幾個(gè)方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的`投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實(shí)際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來(lái)的擔(dān)保、保證等其他活動(dòng)，或?yàn)槊耖g融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對(duì)員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對(duì)大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買(mǎi)賣(mài)、高息放貸、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過(guò)了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動(dòng)全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過(guò)此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個(gè)方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為
四、總結(jié)
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續(xù)開(kāi)展學(xué)教活動(dòng)，做到道理常講，警鐘常敲；
二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，為員工成長(zhǎng)與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍；
三是員工家訪及談心活動(dòng)，要更加細(xì)致耐心，范圍要更加廣泛，內(nèi)容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 14
根據(jù)上級(jí)網(wǎng)絡(luò)安全管理文件精神，xx縣教育局成立了網(wǎng)絡(luò)信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在組長(zhǎng)xx副局長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，制定計(jì)劃，明確責(zé)任，具體落實(shí)，對(duì)我系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)與信息安全進(jìn)行了一次全面的調(diào)查。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，分析問(wèn)題，解決問(wèn)題，確保了網(wǎng)絡(luò)能更好地保持良好運(yùn)行，為我縣教育發(fā)展提供一個(gè)強(qiáng)有力的信息支持平臺(tái)。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，成立了網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組
為進(jìn)一步加強(qiáng)全系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)安全管理工作，我局成立了網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，做到分工明確責(zé)任具體到人。安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)xx，副組長(zhǎng)xx，成員有xx。分工與各自的職責(zé)如下：xx副局長(zhǎng)為我局計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全保密工作第一責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理工作。辦公室主任xx分管計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理工作。劉林聲負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理工作的日常事務(wù)，上級(jí)教育主管部門(mén)發(fā)布的信息、文件的接收工作。王志純負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理工作的日常協(xié)調(diào)、督促工作。蘇宇負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)維護(hù)和日常技術(shù)管理工作。
二、完善制度，確保了網(wǎng)絡(luò)安全工作有章可循
為保證我系統(tǒng)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的.正常運(yùn)行與健康發(fā)展，加強(qiáng)對(duì)校園網(wǎng)的管理，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)使用行為，根據(jù)《中國(guó)教育和科研計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)管理辦法（試行）》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)xx縣教育系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全管理工作的通知》的有關(guān)規(guī)定，制定了《xx縣教育系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全管理辦法》、《上網(wǎng)信息發(fā)布審核登記表》、《上網(wǎng)信息監(jiān)控巡視制度》、《xx縣教育系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全管理責(zé)任狀》等相關(guān)制度、措施，確保網(wǎng)絡(luò)安全。
三、強(qiáng)化管理，加強(qiáng)了網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)防范措施
我系統(tǒng)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)加強(qiáng)了技術(shù)防范措施。一是安裝了卡巴斯基防火墻，防止病毒、反動(dòng)不良信息入侵網(wǎng)絡(luò)。二是安裝瑞星和xx兩種殺毒軟件，網(wǎng)絡(luò)管理員每周對(duì)殺毒軟件的病毒庫(kù)進(jìn)行升級(jí)，及時(shí)進(jìn)行殺毒軟件的升級(jí)與殺毒，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即解決。三是網(wǎng)絡(luò)與機(jī)關(guān)大樓避雷網(wǎng)相聯(lián)，計(jì)算機(jī)所在部門(mén)加固門(mén)窗，購(gòu)買(mǎi)滅火器，擺放在顯著位置，做到設(shè)備防雷、防盜、防火，保證設(shè)備安全、完好。四是及時(shí)對(duì)服務(wù)器的系統(tǒng)和軟件進(jìn)行更新。五是密切注意CERT消息。六是對(duì)重要文件，信息資源做到及時(shí)備份。創(chuàng)建系統(tǒng)恢復(fù)文件。
我局網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)導(dǎo)小組每季度對(duì)全系統(tǒng)機(jī)房、學(xué)校辦公用機(jī)、多媒體教室及學(xué)校電教室的環(huán)境安全、設(shè)備安全、信息安全、管理制度落實(shí)情況等內(nèi)容進(jìn)行一次全面的檢查，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正，消除安全隱患。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 15
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財(cái)務(wù)資金安全方面
1、庫(kù)存現(xiàn)金。定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的`出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類(lèi)銀行賬戶資金。隨時(shí)核對(duì)我行各類(lèi)賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)。對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門(mén)的規(guī)定。
二、人員管理問(wèn)題。
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門(mén)改進(jìn)措施：
通過(guò)此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹(shù)立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 16
為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組，開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能?chē)?yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度，能做到每周查庫(kù)一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時(shí)，能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。
能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí)，組織核查各類(lèi)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的'存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對(duì)賬。
經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高，對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門(mén)對(duì)賬的，能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證，原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí)，能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印，電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核，沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)）號(hào)碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門(mén)、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金；ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷(xiāo)處理；BOS系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)時(shí)，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷(xiāo)原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。
20xx年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類(lèi)普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題，已查明原因，并有針對(duì)性地分類(lèi)采取措施加以整改，同類(lèi)問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 17
根據(jù)省行銀監(jiān)局《關(guān)于開(kāi)展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作，并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全，以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、落實(shí)相關(guān)制度情況
經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，突發(fā)事件及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度，發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行，逐級(jí)及時(shí)上報(bào)，確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的'意見(jiàn)建議，并對(duì)各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作有效開(kāi)展，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況
我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責(zé)任人為組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
三、輿情管理工作情況
落實(shí)輿情“零報(bào)告”制度，定期不定期的對(duì)我行在當(dāng)?shù)厣鐣?huì)各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。我行高度重視客戶投訴，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對(duì)客戶投訴的共性問(wèn)題進(jìn)行分析梳理，嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)，并督促被投訴人員及部門(mén)限期整改，定期對(duì)整改情況進(jìn)行檢查。
四、聲譽(yù)事件分析情況
我行對(duì)20xx年以來(lái)我行發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類(lèi)銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及外，還定期不定期對(duì)業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查，對(duì)信貸部門(mén)貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。
通過(guò)此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
銀行數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告 18
按照支行關(guān)于每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每季度開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查，并在季末上傳案件風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告的要求，營(yíng)業(yè)部立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專(zhuān)項(xiàng)自查小組，對(duì)我網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的`全面檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、柜員卡管理方面：
1、讓全體柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)規(guī)章制度，讓所有柜員辦事有章可尋，明確了崗位責(zé)任制。
2、對(duì)柜員休假進(jìn)行了報(bào)批備案制度，對(duì)柜員休息超過(guò)三天的對(duì)柜員進(jìn)行了休假離職處理。
二、印章、重要空白憑證管理方面：
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接嚴(yán)格按照印章管理規(guī)定進(jìn)行操作，經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章混用現(xiàn)象，能夠做到人離開(kāi)印章入箱保管，下班后入庫(kù)保管。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)符合規(guī)定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。經(jīng)檢查重要空白憑證安要求入庫(kù)專(zhuān)人保管，實(shí)物與系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。領(lǐng)用有登記領(lǐng)用柜員簽字。
3、印、證指定專(zhuān)人分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。
三、查庫(kù)制度方面：
1、按規(guī)定對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。運(yùn)營(yíng)主管按要求進(jìn)行了每日驗(yàn)箱、每月查庫(kù)并做好相關(guān)記錄；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按照要求做到每季查庫(kù)且做有記錄。
2、大庫(kù)及柜員錢(qián)箱不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、等抵庫(kù)現(xiàn)象。
3、能夠按照現(xiàn)金管理制度執(zhí)行。檢查中未發(fā)現(xiàn)柜員錢(qián)箱超限額現(xiàn)象，主出納能夠及時(shí)對(duì)柜員現(xiàn)金進(jìn)行調(diào)配及保證了營(yíng)業(yè)正�，F(xiàn)金使用又保證了日常現(xiàn)金安全。
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